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国投瑞银顺祥债券: 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书(2025年3月第1次更新)

发布日期：2025-03-12 13:10    点击次数：72
国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券        投资基金         招募说明书      （2025 年 3 月第 1 次更新）    【本基金不向个东谈主投资者公开销售】    基金经管东谈主：国投瑞银基金经管有限公司    基金托管东谈主：渤海银行股份有限公司                 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                       【紧迫领导】   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证 监会 2018 年 5 月 9 日证监许可2018805 号文注册召募。本基金基金合同已于 2018 年 10 月 17 日端庄凯旋。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金份额时应雅致阅读本招募说明书，全面领路 本基金家具的风险收益特征，应充分议论投资东谈主自身的风险承受智商，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行动作出悲怆决策。投资东谈主根据所持有份额享受基金的收 益，但同期也需承担相应的投资风险。本基金连合投资于固定收益类资产，影响证券价钱 波动的因素主要有：宏不雅经济周期变化、财政与货币政策变化、利率和收益率弧线变化、 通货扩张风险、债券刊行东谈主的信用风险以及政事因素的变化等；此外，还包括由于基金投 资东谈主在怒放期内一语气巨额赎回基金产生的流动性风险，基金经管东谈主在基金经管实施过程中 产生的基金经管风险，本基金的特定风险等等，其中，本基金的投资范围包括中小企业私 募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能加多本基金总体风险水平。基金 经管东谈主提醒投资东谈主防卫基金投资的“买者历害”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运 营景况与基金净值变化导致的投资风险，由投资东谈主自行负责。   本基金以按时怒放方式运作，即以闭塞期和怒放期相瓜代的方式运作。本基金第一个 怒放期的首日为本基金基金合同凯旋日的 3 个月后的月度对日，第二个怒放期的首日为本 基金基金合同凯旋日的 6 个月后的月度对日，第三个怒放期的首日为本基金基金合同凯旋 日的 9 个月后的月度对日，依此类推。本基金每个怒放期最长不逾越 10 个就业日，怒放期 的具体时分以基金经管东谈主届时公告为准。在怒放期内，投资东谈主可办理基金份额申购、赎回 或其他业务。本基金在存续期内，除怒放期外，均为闭塞期。在闭塞期内，本基金不办理 基金份额的申购、赎回等业务，也不上市交易。   本基金为债券型基金，风险与预期收益高于货币商场基金，低于搀和型基金和股票型 基金。根据 2017 年 7 月 1 日引申的《证券期货投资者适合性经管办法》，基金经管东谈主和销 售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级行动不改变本基金的内容性风险收益特征，                 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 但由于风险品级分类圭臬的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级 结果应以基金经管东谈主和销售机构提供的评级结果为准。基金经管东谈主经管的其他基金的过往 功绩不组成对本基金功绩阐述的保证。基金经管东谈主承诺以恪尽责守、憨厚信用、勤勉尽责 的原则经管和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金主要投资于具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债券、货币 商场用具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的 干系端正），在闲居商场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊商场条件下，如证券市 场的成交量发生急剧萎缩、基金发生无数赎回以相配他未能料思的特殊情形下，可能导致 基金资产变现勤苦或变现对质券资产价钱形成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、 无法进行闲居赎回业务、基金不成已毕既定的投资决策等风险。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额 可达到或者逾越 50%，基金不向个东谈主投资者公开销售。法律法则或监管功令另有端正的， 从其端正。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东谈主履行相应门径后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关联章节。侧袋机 制实施时期，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请 基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并热心本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募说明书波及基金经管东谈主、基金司理信息以及司帐师事务所干系信 息更新，更新截止日为 2025 年 3 月 11 日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截 止日期为 2024 年 6 月 6 日，其中投资组合申报与基金功绩截止日期为 2024 年 3 月 31 日。 关联财务数据未经审计。                            目 录               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 一、媒介   《国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招 募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公 开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销 售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息线路经管办 法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管 理端正》（以下简称“《流动性风险端正》”）和其他关联法律法则及《国投瑞银顺祥定 期怒放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书说明了国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金的投资方向、 策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   本基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性阐发或关键遗漏，并对 其信得过性、准确性、齐全性承担法律就业。   本基金根据本招募说明书所载明尊府苦求召募。本招募说明书由国投瑞银基金经管有 限公司解释。本基金经管东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定 《基金合同》当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资东谈主自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对 《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》相配他关联端正享有权利、 承担义务，投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅《基金合同》。                 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二、释义   本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 起资金不少于端正金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金 基金合同的任何有用矫正和补充 券型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补充 金招募说明书》相配更新 额发售公告》 品尊府纲要》相配更新（本基金家具尊府纲要的编制、线路及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行） 区和台湾地区）现行有用并公布实施的法律、行政法则、规范性文献、司法解释、行政规 章以相配他对基金合同当事东谈主有不奋勉的决定、决议、文告等 会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 《公开召募证券投资基金信息线路经管办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险经管端正》及颁布机关对其频频作念出的矫正 主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经关联政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 固有资金、基金经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 期限不少于三年的基金经管东谈主的股东、基金经管东谈主、基金经管东谈主高档经管东谈主员或基金司理 等东谈主员 证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金份额的申购、赎回、调节、转托管及按时定额投资等业务 定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金经管东谈主签订了基金销售服务代理条约，代 为办理基金销售业务的机构             国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结算、代理披发红利、 建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 司或接受国投瑞银基金经管有限公司托福代为办理登记业务的机构 金份额余额相配变动情况的账户 购、申购、赎回、调节及转托管业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证明的日期 毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 理基金份额的申购、赎回等业务，也不上市交易 本基金基金合同凯旋日的 3 个月后的月度对日，第二个怒放期的首日为本基金基金合同生 效日的 6 个月后的月度对日，第三个怒放期的首日为本基金基金合同凯旋日的 9 个月后的 月度对日，依此类推。本基金的每个怒放期最长不逾越 10 个就业日，怒放期的具体时分以 基金经管东谈主届时公告为准。在怒放期内，投资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务。 如闭塞期收尾之后的第一个就业日因不可抗力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购与赎 回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的影响因素扬弃之日起的下一个就业日驱动。如 在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期时 间中止筹画，在不可抗力或其他情形影响因素扬弃之日下一个就业日起，络续筹画该怒放 期时分 作日，则顺延至下一个就业日，若该日期月度中不存在对应日期的，则顺延至该日期月度                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 中终末一日的下一个就业日 基金经管东谈主所经管的怒放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金经管东谈主和投资东谈主共 同校服 金份额的行动 金份额的行动 要求将基金份额兑换为现款的行动 件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调节为基金经管东谈主经管的其他 基金基金份额的行动 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购苦求的一种投资方式 数加上基金调节中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调节中转入苦求份额 总和后的余额）逾越上一日基金总份额的 20% 其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的爽快             国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 他资产的价值总和 份额净值的过程 格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按时入款（含 条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公设备行股票、 资产营救证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交易的债券等 将基金颐养投资组合的商场冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基 金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待 刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子线路网站） 算帐，想法在于有用落魄并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 值存在关键不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在关键不细目性的资产；（三）其他资产价值存在关键不细目性的资产                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 三、基金经管东谈主  （一）基金经管东谈主概况  称呼：国投瑞银基金经管有限公司  英文称呼：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO.， LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华一皆 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  确立日期：2002 年 6 月 13 日  批准确立机关：中国证监会  批准确立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织表情：有限就业公司  注册老本：壹亿元东谈主民币  存续期限：持续筹谋  筹商东谈主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   股东称呼                           持股比例              国投泰康相信有限公司                            51%                   瑞银集团                             49%                     系数                             100%  （二）主要东谈主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商经管硕士，现任国投泰康相信有限公司总司理，曾 任国投相信有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰相信投资有限公司总司理 助理、相信资产运营部司理，国度设备投资公司金融投资部就业名目司理，国融资产经管              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 有限公司高档名目司理、证券投资部副司理，中兴相信投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东谈主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，司帐学硕士。现任国投泰康相信有限公司财务副总监兼 规划财务部负责东谈主，兼任国彤创丰私募基金经管有限公司董事长。曾任国投泰康相信有限 公司规划财务部高档财务司理、规划财务部临时负责东谈主、规划财务部总司理助理、规划财 务部副总司理、规划财务部总司理，北京派克兰帝有限就业公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高档主管，天职国外司帐师事务通盘限就业公司审计名目司理， 北京铁谈大厦有限就业公司财务司帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产经管(中国)有限公司总 司理、瑞银资产经管中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限就业公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产经管部负责东谈主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 就业公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金经管有限公司销售总监， 天治基金经管有限公司总司理助理，泰信基金经管有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东谈主寿保障股份有限公司、管事部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商经管硕士。 现任瑞士银行香港分行照拂人、瑞银环球资产经管(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金经管股份有限公司悲怆董事，大瀚东谈主力资源集团研究董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国国外运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷经管负责东谈主，北京大学异邦众人。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银老本经管有限公司董事。曾任泰达宏利基金经管有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产经管投资主管，复华投信香港资产经管有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国外证券研究部股票 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，悲怆董事，中国籍，经济学博士。现任容诚司帐师事务所上海分所经管 合伙东谈主。曾任职于致同司帐师事务所、上海国度司帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。   董纯钢先生，悲怆董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师经验。现任                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东谈主，兼任香港国外仲裁中激情事会成员和委任委员 会成员，中国营业法研究会常务理事，中国国外经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳国外仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国国外经济贸易仲裁委员会案件承办东谈主。   郝演苏先生，悲怆董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、造就、博士生导师，兼任中宏东谈主寿保障有限公司悲怆董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国规划生养委员会常务理事、寰球保障专科学位 研究生栽植领导委员会常务副主任、栽植部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险经管有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 造就等。还曾担任中国再保障集团公司悲怆董事、新华东谈主寿保障公司悲怆董事、中国东谈主民 健康保障公司悲怆董事、鼎和财产保障公司悲怆董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金经管有限公司 家具及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金经管有限公司家具及业务拓展部家具经 理、高档家具司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金经管有限公司家具司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，经管学硕士。现任国投泰康相信有限公司投资经管总部 总司理，历任国投泰康相信有限公司交易部二级业务助理、投资助理，相信财务部投资助 理，资产经管总部助理研究员，投资经管总部投资司理助理、投资司理、高档投资司理、 临时负责东谈主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产经管(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高档客户照拂人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金经管有限公司交易部部门 总司理。曾任大成基金经管有限公司高档交易员，国信证券有限就业公司投资部一级投资 司理。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银老本经管有限公司董事。曾任泰达宏利基金经管有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产经管投资主管，复华投信香港资产经管有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国外证券研究部股票                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。      靳赟女士，副总司理，中国籍，经管学学士。曾任国泰基金经管有限公司机构部董事 总司理，东莞相信有限公司相信司理，北京电力华商大业资产经管有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。      李涛先生，副总司理兼财务负责东谈主，中国籍，经管学硕士。兼任国投瑞银老本经管有 限公司董事长。曾任国投泰康相信有限公司相信财务部业务主管、副司理、司理，规划财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会秘书， 国彤创丰私募基金经管有限公司法定代表东谈主、董事长、总司理，国投创丰投资经管有限公 司法定代表东谈主、董事长、总司理，国度设备投资公司金融投资部名目司理，国融资产经管 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司规划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。      王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银老本经管 有限公司董事，曾任国投瑞银基金经管有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险经管部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。      刘艳梅女士，首席国外业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商经管（国外）硕士。 兼任国外业务部部门总司理，曾任国投瑞银基金经管有限公司国外业务部总监兼东谈主力资源 部总监、公司总司理助理兼国外业务部部门总司理兼国投瑞银资产经管（香港）有限公司 总司理，华安基金经管有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力投资照拂人有限公司投 资银行部名目司理，中国农业银行天津市分行信贷经管部法律照拂人。      冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金经管有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金经管有限公司运作保障部算帐主管， 深圳投资基金经管有限公司研究员，湖南省税务学校教师。      章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息经管专科本科学历。兼任 信息时期部部门总司理，曾任国投瑞银基金经管有限公司设备工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息时期股份有限公司设备部司理，杭州恒生电子股份有限公司设备工程师、名目经 理。                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   张清宁女士，基金司理，中国籍，香港华文大学金融学硕士。10 年证券从业经历。20 基金、国投瑞银增利宝货币商场基金及国投瑞银添利宝货币商场基金的基金司理助理。202 银钱多宝货币商场基金、国投瑞银增利宝货币商场基金、国投瑞银添利宝货币商场基金及 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金基金司理，2024 年 5 月 1 日起兼任国投 瑞银新活力按时怒放搀和型证券投资基金基金司理。   陈伟旸先生，基金司理，中国籍，对外经济贸易大学经济学硕士。10 年证券从业经 历。2014 年 8 月至 2020 年 11 月历任工商银行金融商场部研究分析司理、投资交易司理， 金经管有限公司任照拂人，2024 年 11 月转入固定收益部拟任基金司理。2025 年 1 月 8 日起 担任国投瑞银恒源 30 天持有期债券型证券投资基金、国投瑞银顺祺纯债债券型证券投资基 金、国投瑞银顺源 6 个月按时怒放债券型证券投资基金和国投瑞银启晨利率债债券型证券 投资基金的基金司理，2025 年 3 月 8 日起兼任国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投 资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   李达夫先生，2018 年 10 月 17 日至 2020 年 07 月 17 日；   颜文浩先生，2018 年 10 月 17 日至 2025 年 03 月 10 日；   （1）投资决策委员会召集东谈主：王彦杰先生，总司理   （2）投资决策委员会成员：    王彦杰先生：总司理    綦缚鹏先生：基金投资部部门总司理，基金司理    李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理    桑俊先生：研究部部门总司理，基金司理    殷瑞飞先生：量化投资部部门总司理，基金司理    杨俊先生：交易部部门总司理    焦洁女士：信用研究部部门副总司理                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      周宏成先生：资产配置部，基金司理      张弛先生：专户投资部部门副总司理      （3）总司理和督察长列席投资决策委员会会议。      （三）基金经管东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分拨收益； 为；      （四）基金经管东谈主承诺 监会的关联端正，建立健全里面戒指轨制，选择有用措施，驻扎违背现行有用的关联法律、 法则、规章、基金合同和中国证监会关联端正的行动发生。      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待本基金经管东谈主经管的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）清楚因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的交易行动；      （7）粗莽就业，不按照端正履行职责；      （8）法律法则或中国证监会阻碍的其他行动。 律、法则及行业规范，憨厚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：      （1）越权或违法筹谋；      （2）违背基金合同或托管条约；      （3）有意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；      （5）断绝、烦闷、不答应严重影响中国证监会照章监管；      （6）粗莽就业、销耗权益；      （7）违背现行有用的关联法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的关联端正，泄 露在职职时期瞻念察的关联证券、基金的营业巧妙梵衲未照章公开的基金投资内容、基金投 资规划等信息；      （8）违背证券交易场合业务功令，利用对敲、倒仓等技能驾驭商场价钱，阻挠商场秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不高洁技能谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息线路和告白中有意含有伪善、误导、诈骗因素；      （13）其他法律、行政法则以及中国证监会阻碍的行动。      （五）基金司理承诺 联关系的机构和个东谈主等的利益发生冲突时，对峙基金份额持有东谈主利益优先的原则； 司各项规章轨制，不为了基金功绩排行等实施拉抬尾市、打压股价等毁伤证券商场次第的              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 行动，或者进行其他违背端正的操作； 授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、公正的悲怆判断； 息为我方或者他东谈主谋取利益，不得违背关联端正向公司股东、与公司有业务筹商的机构、 公司其他部门和职工传递与投资行动关联的未公开信息； 或者配合他东谈主从事毁伤基金份额持有东谈主利益的行动。   （六）基金经管东谈主的里面戒指轨制   （1）在有用戒指风险的前提下，已毕基金份额持有东谈主利益最大化；   （2）确保国度关联法律法则、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；   （3）建立合适合代企业轨制要求的法东谈主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制；   （4）将各式风险戒指在合理的范围内，保障公司发展战术和筹谋方向的全面实施，维 护基金份额持有东谈主、公司及公司股东的正当权益；   （5）建立行之有用的风险戒指系统，保障业务适应运行，减弱或藏匿各式风险对公司 发展战术和筹谋方向的烦闷。   （1）最高性原则：风险戒指手脚基金经管公司的中枢就业，代表着公司筹谋经管层对 企业出息的承诺，公司筹谋经管层将恒久把风险戒指放在公司里面戒指的首要塞位并对此 作出谨防承诺。   （2）实时性原则：风险戒指轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在筹谋运作之前建章立制。   （3）定性与定量相诱骗的原则：形成一套比拟完备的轨制体系和量化打算体系，使风 险戒指就业更具科学性和可操作性。   （1）风险戒指轨制体系   公司风险戒指轨制体系由五个不同档次的轨制组成：第一个档次是公司规矩；第二个            国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 档次是里面戒指大纲；第三个档次是基本经管轨制；第四个档次是部门经管轨制；第五个 档次是各项具体业务功令。   （2）风险戒指组织体系   风险戒指组织体系包括两个档次：   第一档次：公司董事会层面对公司筹谋经管过程中的各类风险进行驻扎和戒指的组织， 主若是通过董事会下设的合规风险戒指委员会和督察长来已毕的。它们在风险戒指中的职 责分别是：   ①合规风险戒指委员会的主要职责是：对公司筹谋经管和自有资产的运作的正当性、 合规性进行检验和评估；对基金资产筹谋的正当性、合规性进行检验和评估；对公司内控 机制、风险戒指轨制的有用性进行评价，提倡建议决策提交董事会。   ②督察长履行的职责包括对基金运作、里面经管、轨制执行及遵规遵法情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司筹谋经管层通报并提倡整改和处理意 见；按时向合规风险戒指委员会提交就业申报；发现公司的违法行动，应立即向董事长和 中国证监会申报。   第二档次：公司筹谋经管层设合规与风险戒指委员会、法律合规部、风险经管部及各 职能部门对筹谋风险的驻扎和戒指。   ①合规与风险戒指委员会的主要职责是：评估公司里面戒指轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和当令性；评估公司合规与风险戒指的景况；审议基金投资的风险评估与绩效 分析申报；审议基金投资的关键关联方股票名单；评估公司业务授权决策；审议业务协作 伙伴（如席位券商、交易敌手、其他销售机构等）的风险掂量申报；评估公司新家具、新 业务、新商场营销渠谈等的风险掂量和合规评价申报；息争各干系部门制定突发性关键风 险事件和违法事件的责罚决策；界定关键风险事件和违法事件的就业；评估法则政策、市 场环境等发生关键变化对公司产生的影响等。   合规与风险戒指委员会下设功绩与风险评估小组，负责投资的功绩与风险分析评价， 并向合规与风险戒指委员会提供干系申报。   ②法律合规部的主要职责是组织和息争公司里面戒指轨制的编写、矫正就业，确保公 司里面戒指轨制合规、完善；检验公司里面戒指轨制和业务经过的执行情况，出具监察稽 核申报；负责信息线路事务经管；拜谒基金相配他类型家具的极端投资和交易以及对违法 行动的拜谒；负责公司的法律事务、合规研究、合规培训等就业。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   ③风险经管部是履行风险经管职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我经管的 基础上，从上至下建立公司层面风险经管体系，全面、精良地开展风险经管就业。风险管 理部在风险戒指中的职责包括对公司各类风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 经管等。   ④公司各职能部门的主要职责是对自身就业中潜在风险的自我检验和戒指，各业务部 门手脚公司风险戒指的具体实施单元，应在公司各项基本经管轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务经管端正、操作经过及里面戒指端正并严格执行。   （1）授权轨制   公司的授权轨制链接于通盘这个词公司业务。股东会、董事会、监事会和筹谋经管层必须充 分履行各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和经管门径必须确信经管层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项就业必须是在业务 授权范围内进行；公司关键业务的授权必须选择书面表情，授权书应当明确授权内容和时 效；公司授权要适合，对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究就业应保持悲怆、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不高洁影响；建立严实的研究工 功课务经过，形成科学、有用的研究方法；建立投资家具备选库轨制，研究部门根据投资 家具的特征，在充分研究的基础上建立和宝贵备选库；建立研究与投资的业务交流轨制， 保持畅通的交流渠谈；建立研究申报质料评价体系，连续提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻扎原则和效果性原则制定合理的 决策门径；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的不竭轨制 和考核轨制；建立严格的投资阻碍和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与经管轨制，将要点投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投资经管功绩评价体系。   （4）交易业务   建立交易部，实行连合交易轨制，投资指示通过交易部完成；建立交易监测系统、预警 系统和交易反馈系统，完善干系的安全设施；交易部草率交易指示进行审核，建立自制的               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 交易分拨轨制，确保各基金利益的自制；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档 督察；建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   根据法律法则及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险戒疏浚建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户悲怆建账，悲怆核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值门径等司帐措施信得过、齐全、实时地纪录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算；建立了司帐档案督察轨制，确保档案信得过齐全。   （6）信息线路   建立了完善的信息线路轨制，保证公开线路的信息信得过、准确、齐全；确立了信息披 露负责东谈主，并建立了相应的门径进行信息的汇集、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息合适法律法则的端正；加强对信息线路的检验和评价，对存在的问 题实时提倡改进方法。   （7）监察稽核   公司确立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会干系派出机构备案，并 向董事会负责。督察长依据法律法则和公司规矩的端正履行职责，不错列席公司任何干系 会议，调阅公司任何干系轨制、文献；要求被督察部门对所提倡的问题提供关联材料和作念 出理论或书面说明；愚弄中国证监会赋予的其他申报权和监督权。   公司确立法律合规部，开展监察稽核就业，并保证法律合规部的悲怆性和泰斗性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东谈主员，严格制订了监察稽核 就业的专科任职条件、操作门径和组织次第；法律合规部强化里面检验轨制，通过按时或 不按时检验里面戒指轨制的执行情况，确保公司各项筹谋经管行动的有用运行；公司董事 会和筹谋经管层充分疼爱和营救监察稽核就业，对违背法律、法则和公司里面戒指轨制的， 根究干系部门和东谈主员的就业。   （1）建立内控结构，完善内戒指度：公司建立、健全了内控结构，高管东谈主员具有明确 的内控单干，确保各项业务行动有适合的组织和授权，确保监察行动的悲怆进行，并得到 高管东谈主员的营救，同期，置备操作手册，并对其进行按时更新。   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分 开，研究、决策分开，基金交易连合，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制             国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 上减少和驻扎风险。   （3）建立、健全岗亭就业制：建立、健全了岗亭就业制，使每个职工都明确我方的任 务、职责，并实时将各自就业规模中的风险隐患上报，以驻扎和减少风险。   （4）建立风险分类、识别、评估、申报、领导门径：建立了合规与风险戒指委员会及 其功绩与风险评估小组，使用适合的门径，证明和评估与公司运作关联的风险；建立了自 下而上的风险申报门径，对风险隐患进行层层禀报，使各个档次的东谈主员实时掌执风险景况， 从而以最快速率作念出决策。   （5）建立有用的里面监控系统：建立了饱胀、有用的里面监控系统，如筹画机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险经管技能：选择数目化、时期化的风险戒指技能，建立数目化 的风险经管模子，用以领导指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时选择有用的措施， 对风险进行散布、戒指和藏匿，尽可能地减少损失。   （7）提供饱胀的培训：制定了齐全的培训规划，为通盘职工提供饱胀和适合的培训， 使职工明确其职责所在，戒指风险。 化及公司的发展连续完善合针砭指。                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”）   住所：天津市河东区海河东路 218 号   办公地址：天津市河东区海河东路 218 号   法定代表东谈主：王锦虹   成立时分：2005 年 12 月 30 日   组织表情：股份有限公司   注册老本：东谈主民币壹佰柒拾柒亿陆仟贰佰万元整   存续时期：持续筹谋   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监许可2010893 号   筹商东谈主：丁晓光   筹商电话：022-58314940   发展概况：   渤海银行于 2005 年 12 月 30 日成立、2006 年 2 月端庄对外营业、2020 年 7 月 16 日登 陆香港联交所主板，是《中国营业银行法》2003 年矫正以来，独逐个家全新成立的寰球性 股份制营业银行。在 12 家同类银行中最为年青，具有显赫的后发上风，亦然中国独逐个家 外资银行参与发起确立的寰球性股份制营业银行。   手脚最年青的寰球性股份制银行，渤海银行在业内较早意志到“数字化转型是营业银 行已毕战术转型的要道推能源”，并率先开启“线上化、数据化、智能化”的“三步走” 模式，以金融科技为驱动，塌实鞭策数字化转型程度。焕新发布的手机银行 6.0 版块，利 用怒放银行时期将金融服务内嵌到客户出产糊口场景，并针对性打造少儿财商栽植品牌 “渤学多财”，开启线上财商栽植共学共赢促成长的清新局面，连续扩容渤海银行“大财 富”邦畿。   在零卖银行转型的过程中，数字化亦然渤海银行已毕各异化发展的紧迫技能。渤海银 行的特色化分群服务利用基于客户细分的客户标签和明察、渠谈整合协同、家具无邪组合 组装的数字化中台智商，服务“渤仔”、“渤锐”、“渤达”、“渤泰”四个特色化的客               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 群，营救细分商场的定位，助推零卖战术方向“生态银行”的加快已毕。   在服务国度战术和实体经济上，渤海银行接踵出台《落实稳住经济大盘 28 条举措》和 藏身天津经济发展特色细化的《助力天津地区经济稳增长 22 项举措》。系数 50 条举措按 照“全面顶格、能出尽出、精确高效”的总体原则，逐项对照国务院部署，诱骗行业及自 身践诺，全面强化金融服务服从，进一步加大助企纾困力度，推动政策精确滴灌、直达主 体，助力实体经济爬坡过坎。其中，针对小微企业和个体工商户减免优惠收费名目达到 59 项，仅天津地区每年的降费限制就达到近亿元。   在信贷业务结构持续优化的同期，渤海银行恒久高度疼爱并对峙绿色金融发展理念， 加大对节能减排、轮回经济、清洁能源等节能环保企业和名目信贷营救力度，着力营救碳 减排投融资行动，鞭策碳中庸债、绿色债、绿色特定资产营救贷款等绿色立异家具落地， 撬动更多金融资源向绿色低碳产业歪斜，切实推动绿色金融向纵深发展。   戒指 2023 年 12 月末，渤海银行资产限制已毕新阻止，达 17327.34 亿元；开业机构进 驻寰球 25 个省市自治区、5 个副省级城市中的 65 个要点城市和香港特等行政区，网点总和 达到 372 家。伴跟着数字化战术的加快落地与举座功绩的企稳，渤海银行历久投资价值逐 步得到清楚：继获纳入恒生详细指数后，接连获标普、穆迪等国外泰斗机构给出的投资级 评级，彰显出商场对渤海银行筹谋发展情况的历久持续看好。   屈宏志先生，男，1969 年 8 月出身，高档经济师，金融学硕士研究生学历，经管学博 士学位。曾任职于中国设备银行，曾任中国设备银行天津市分行资产保全部兼法律事务部 总司理、南开支行行长、和平支行行长，天津市分行行长助理、副行长、党委委员，江苏 省分行副行长、党委副文书。现任渤海银行党委副文书、执行董事、行长。   靳超先生，男，1979 年生，高档经济师，北京师范大学世界经济专科博士研究生毕业， 经济学博士。曾任中国工商银行北京王府井支行行长助理，党委委员、副行长，北京市分 行国外业务部副总司理、投资银行部副总司理；祥瑞银行上海自贸分袂行党委委员、副行 长兼风险总监，党委文书、行长，福州分行党委文书、行长。现任渤海银行副行长。   渤海银行总行设托管业务部，下设商场营销、家具及业务推动、托管运营中心、稽核 监督、需求与运维、基金业务外包服务六个团队，配备有东谈主员 70 余东谈主。部门全体东谈主员均具 备本科以上学历，取得基金从业经验东谈主员占比 90%以上。                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      渤海银行于 2010 年 6 月 29 日取得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业 务，2011 年 5 月 3 日取得中国保监会核准开办保障资金托管业务。渤海银行恒久袭取“诚 实信用、勤勉尽责”的宗旨，严格履行资产托管东谈主职责，为投资者和金融资产经管机构提 供安全、高效、专科的托管服务，并依据不同客户的需求，提供个性化的托管服务和升值 服务，取得了协作伙伴一致好评。      当今，渤海银行托管业务已涵盖相信规划督察、营业银行分解家具托管、证券投资基 金托管、基金经管公司特定客户资产经管托管、证券公司客户资产经管托管、期货公司客 户资产经管托管、私募投资基金托管、保障资金托管、客户资金托管、资管运营外包服务 等业务品种。      （二）基金托管东谈主的里面戒指轨制      手脚基金托管东谈主，渤海银行严格校服国度关联托管业务的法律法则、行业监管规章和 行内关联经管端正，遵法筹谋、规范运作、严格监察，确保业务的适应运行，保证基金财 产的安全齐全，确保关联信息的信得过、准确、齐全、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权 益。      渤海银行设有风险戒指委员会，负责全行风险经管与里面戒指就业，对托管业务风险 戒指就业进行检验领导。托管业务部专门设立了稽核监督团队，配备了专职内控监督东谈主员 负责托管业务的内控监管就业，具有悲怆愚弄稽核监管就业的权益和智商。      托管业务部具备全面、完善的轨制戒指体系，建立了经管轨制、戒指轨制、岗亭职责、 业务操作经过，不错保证托管业务的规范操作和凯旋进行；业务东谈主员具备从业经验；业务 经管严格实行复核、审核、检验轨制，授权就业实行连合戒指，业务钤记按规程督察、存 放、使用，账户尊府严格督察，制约机制严格有用；业务操作区专门设立，闭塞经管，全 程监控；业务信息由专职东谈主员负责，驻扎泄密；业求已毕自动化操作，驻扎东谈主为事故的发 生，时期系统齐全、悲怆。      （三）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和门径      依照《基金法》相配配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用            国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 业内宽广使用的基金监控系统，严格按照现行法律法则以及基金合同端正，对基金经管东谈主 运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并按时编写基金投资运作监 督申报，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务门径中， 对基金经管东谈主发送的投资指示、基金经管东谈主对各基金用度的索求与开支情况进行检验监督。   （1）每就业日按时通过基金监控系统，对各基金投资运作比例戒指打算进行例行监控， 发现投资比例超标等极端情况，向基金经管东谈主发出版面文告，与基金经管东谈主进行情况核实， 督促其纠正，并实时申报中国证监会。   （2）收到基金经管东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，按时编写基金投资运作监督申报，对各基金投资运 作的正当合规性、投资悲怆性和作风显赫性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过期期或非时期技能发现基金涉嫌违法交易，电话或书面要求经管东谈主进行解释 或举证，并实时申报中国证监会。                     国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 五、干系服务机构  （一）基金份额销售机构  称呼：国投瑞银基金经管有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华一皆 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  电话：(0755)83575993 83575994  传真：0755-82904048  筹商东谈主：马征、李沫  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  网址：www.ubssdic.com  （1）祥瑞银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表东谈主：谢永林  电话：0755-82080387  传真：021-82080386  筹商东谈主：赵杨  客服电话：95511-3  网址：www.bank.pingan.com  （2）渤海银行股份有限公司  住所：天津市河东区海河东路 218 号  办公地址：天津市河东区海河东路 218 号  法定代表东谈主：王锦虹  电话：022-58789668  传真：022-58316529  筹商东谈主：刘碧城、潘鹏程                    国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （3）杭州银行股份有限公司 住所：杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号 法定代表东谈主：宋剑斌 电话：0571-87253058 传真：0571-85151339 筹商东谈主：蒋梦君、陈熙 客服电话：400-888-8508 网址：www.hzbank.com.cn （4）东方资产证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 筹商东谈主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （5）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-54509977 传真：021-64385308 筹商东谈主：王遂一 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn                    国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （6）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 筹商东谈主：龚江江 客服电话：4006-788-887 网址：www.jjmmw.com （7）阳光东谈主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 电话：95510 传真：010-59053929 筹商东谈主：王超 客服电话：95510 网址：https://fund.sinosig.com/ （8）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401 法定代表东谈主：王伟刚 电话：010-62680527 传真：010-62680827 筹商东谈主：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （9）京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06                        国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      办公地址：北京市通州区亦庄经济时期设备区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      筹商东谈主：薛晓奥      客服电话：95118      网址：fund.jd.com      （10）上海陆金所基金销售有限公司      住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元      办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号祥瑞资产大厦      法定代表东谈主：陈祎彬      电话：021-20665952      传真：021-22066653      筹商东谈主：江怡      客服电话：4008219031      网址：www.lufunds.com      （11）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司      住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室      办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号      法定代表东谈主：王珺      电话：95188-8      传真：95188-8      筹商东谈主：韩爱彬      客服电话：95188-8      网址：www.fund123.cn      （12）浙江同花顺基金销售有限公司      住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室      办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层                    国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423 筹商东谈主：董一锋 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （13）通华资产（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 法定代表东谈主：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 筹商东谈主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （14）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国外广场北塔 33 层 法定代表东谈主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 筹商东谈主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （15）上海联泰基金销售有限公司 住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 电话：021-52822063                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 传真：021-52975270 筹商东谈主：陈东、兰敏 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （16）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 筹商东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （17）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼 法定代表东谈主：汪静波 电话：021-80358523 传真：021-38509777 筹商东谈主：李娟 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （18）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 903-906 室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 筹商东谈主：鲁育铮                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （19）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东谈主：章知方 电话：010-85657353 传真：010-65884788 筹商东谈主：陈慧慧 客服电话：400 920 0022 网址：http://licaike.hexun.com/ （20）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东谈主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 筹商东谈主：田文晔 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （21）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 法定代表东谈主：李兴春 电话：400-032-5885 传真： 86-21-61101630 筹商东谈主：伍豪 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） （22）泰信资产基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821 筹商东谈主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （23）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区设备路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 筹商东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （24）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 筹商东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （25）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济时期设备区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 筹商东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com （26）上海攀赢基金销售有限公司 住所：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室 法定代表东谈主：沈茹意 电话：021-68889082 传真：021-68889283 筹商东谈主：邓琦 客服电话：021-68889082 网址：www.pytz.cn （27）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）目田贸易侦察区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）目田贸易侦察区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 筹商东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ 基金经管东谈主可根据关联法律法则的要求，遴荐其他合适要求的机构代理销售本基金。 （二）登记机构 称呼：国投瑞银基金经管有限公司 住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层 办公地址：深圳市福田区福华一皆 119 号安信金融大厦 18 楼                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：傅强 筹商东谈主：冯伟 电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 （三）出具法律见地书的讼师事务所 称呼：上海源泰讼师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼 负责东谈主：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 筹商东谈主：刘佳 承办讼师：刘佳、张雯倩 （四）司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：安永华明司帐师事务所(特殊普通合伙) 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 执行事务合伙东谈主：毛鞍宁 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册司帐师：王珊珊、邓雯 筹商东谈主：王珊珊                 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 六、基金的召募与基金合同的凯旋   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息线路办 法》、《基金合同》相配它法律法则的关联端正，经 2018 年 5 月 9 日中国证监会证监许可 2018805 号文注册召募。   本基金于 2018 年 10 月 15 日向合适法律法则端正的可投资于证券投资基金的机构投资 者和及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主 公设备售，共召募 5，010，264，416.65 份基金份额，有用认购户数为 2 户。本基金不向个东谈主 投资者公设备售。   （二）基金合同的凯旋   根据关联端正，本基金得志基金合同凯旋条件，基金合同于 2018 年 10 月 17 日端庄生 效。自基金合同凯旋日起，本基金经管东谈主端庄驱动经管本基金。   (三)基金的运作方式   契约型、以按时怒放方式运作。   本基金以按时怒放方式运作，即以闭塞期和怒放期相瓜代的方式运作。   本基金第一个怒放期的首日为本基金基金合同凯旋日的 3 个月后的月度对日，第二个 怒放期的首日为本基金基金合同凯旋日的 6 个月后的月度对日，第三个怒放期的首日为本 基金基金合同凯旋日的 9 个月后的月度对日，依此类推。   本基金每个怒放期最长不逾越 10 个就业日，怒放期的具体时分以基金经管东谈主届时公告 为准。在怒放期内，投资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务。   本基金在存续期内，除怒放期外，均为闭塞期。在闭塞期内，本基金不办理基金份额 的申购、赎回等业务，也不上市交易。   如闭塞期收尾之后的第一个就业日因不可抗力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购 与赎回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的影响因素扬弃之日起的下一个就业日驱动。 如在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期 时分中止筹画，在不可抗力或其他情形影响因素扬弃之日下一个就业日起，络续筹画该开 放期时分。   假定本基金的《基金合同》于 2018 年 3 月 1 日凯旋，则本基金的第一个怒放期的首日                 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 为《基金合同》凯旋之日起 3 个月后的月度对日，即 2018 年 6 月 1 日（如 2018 年 6 月 1 日为非就业日，则顺延至下一个就业日），则本基金第一个闭塞期为 2018 年 3 月 1 日至 2 至 2018 年 6 月 7 日的 5 个就业日；第二个怒放期的首日为《基金合同》凯旋之日起 6 个月 后的月度对日，即 2018 年 9 月 3 日（因 2018 年 9 月 1 日为非就业日，顺延至下一个就业 日），则本基金第二个闭塞期为 2018 年 6 月 8 日至 2018 年 9 月 2 日。依此类推。   （四）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   《基金合同》凯旋之日起满三年后的对应日，若基金资产限制低于 2 亿元，《基金合 同》自动隔断并按其约定门径进行算帐，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，且不得通过 召开基金份额持有东谈主大会的方式延续《基金合同》期限。如届时有用的法律法则或中国证 监会端正发生变化，上述隔断端正被取消、变嫌或补充的，则本基金按照届时有用的法律 法则或中国证监会端正执行。   《基金合同》凯旋三年后络续存续的，自《基金合同》凯旋满三年后的基金存续期内， 一语气 20 个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情 形的，基金经管东谈主应当在按时申报中赐与线路；一语气 60 个就业日出现前述情形的，基金合 同将隔断并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额持有东谈主大会，同期基金经管东谈主应履行 干系的监管申报和信息线路门径。   法律法则或监管部门另有端正时，从其端正。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 七、基金份额的申购与赎回   （一） 申购和赎回场合   本基金怒放期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主 在招募说明书中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资东谈主应当在销 售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与 赎回。   本基金仅通过各销售机构向机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法则或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主怒放申购和赎回业务，不向个东谈主投资者公开怒放 申购和赎回业务。   （二）申购和赎回的怒放日实时分   投资东谈主在怒放期内办理基金份额的申购和赎回，本基金在怒放期办理本基金份额申购、 赎回等业务的怒放日为怒放期内的每个就业日，具体办理时分为上海证券交易所、深圳证 券交易所的闲居交易日的交易时分，但基金经管东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基 金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。怒放期内怒放日的具体业务办理时分在干系公 告中载明。   基金合同凯旋后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时分变更或其他特殊情 况，基金经管东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时分进行相应的颐养，但应在实施日前依照 《信息线路办法》的关联端正在指定媒介上公告。   除法律法则或基金合同另有约定外，本基金自每个闭塞期收尾之后第一个就业日起进 入怒放期，时期不错办理申购与赎回业务。本基金每个怒放期最长不逾越 10 个就业日，开 放期的具体时分以基金经管东谈主届时公告为准。如闭塞期收尾之后的第一个就业日因不可抗 力或其他情形甚至基金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期自不可抗力或其他情形的 影响因素扬弃之日起的下一个就业日驱动。如在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚至基 金无法按时怒放申购与赎回业务的，怒放期时分中止筹画，在不可抗力或其他情形影响因 素扬弃之日下一个就业日起，络续筹画该怒放期时分。怒放时期本基金选择怒放运作模式， 投资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金经管东谈主应在每次怒放期前依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介上公告开 放期的驱动与收尾时分。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时分办理基金份额的申购、赎回或者 调节。在怒放期内，若投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时分提倡申购、赎回或调节申 请且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回或调节价钱为下一怒放日基金份额申购、 赎回或调节的价钱；但若投资者在怒放期终末一个就业日业务办理时分收尾之后提倡申购、 赎回或者调节苦求的，视为无效苦求。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行筹画；   基金经管东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金经管东谈主必须在新 功令驱动实施前依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的门径   投资东谈主必须根据销售机构端正的门径，在怒放日的具体业务办理时安分提倡申购或赎 回的苦求。   投资东谈主在申购本基金时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申 请时，必须有饱胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的苦求不得胜。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立； 登记机构证明基金份额时，申购凯旋。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证明赎回时，赎复活效。投资东谈主 赎回苦求凯旋后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生无数赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金 合同关联条目处理。              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   遇交易所或交易商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金经管东谈主及基金托管东谈主所能戒指的因素影响业务处理经过，则赎回款顺延至上述情形消 除后的下一个就业日划往基金份额持有东谈主银行账户。   基金经管东谈主应以交易时分收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日手脚申购或赎回苦求 日（T 日），在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行证明。T 日 提交的有用苦求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构端正的 其他方式查询苦求的证明情况。若申购不得胜或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定得胜，而仅代表销售机构确乎 接收到申购、赎回苦求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于申购、赎回 苦求及申购份额、赎回金额的证明情况，投资东谈主应实时查询并妥善愚弄正当权利。   （五）申购和赎回的数额限制 费），追加申购单笔最低名额为东谈主民币 10 元（含申购费）。在不低于上述端正的金额下限 的前提下，如基金销售机构有不同端正，投资东谈主需同期解雇该销售机构的干系端正。 金份额余额不及 500 份，则必须一次性赎回基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资东谈主在 销售机构托管的基金份额余额不及 500 份时，基金经管东谈主有权将投资东谈主在该销售机构托管 的剩余基金份额一次性全部赎回。在不低于上述端正的基金份额下限的前提下，如基金销 售机构有不同端正，投资者在销售机构办理波及上述功令的业务时，需同期解雇该销售机 构的干系端正。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体端正请参见更新的招募 说明书或干系公告。 限制。基金经管东谈主必须在颐养实施前依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度相配用途                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。在闭塞期内，基金经管东谈主 应当至少每周在指定网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。在怒放期内，基金 经管东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点 线路前一日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适 当延长筹画或公告。 筹画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 赎回金额单元为元。上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 时收取。      （七）申购用度和赎回用度      本基金基金份额申购费率如下：             申购金额（M）                             申购费率                 M＜100 万元                         0.80%      本基金的赎回费率如下：                 持偶然分                            赎回费率            持偶然分少于 7 日                            1.50%                      国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）        持偶然分大于就是 7 日但少于一个闭塞期                         0.10%            持偶然分满一个闭塞期或以上                              0      对于持续持有基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对于 持续持有期大于就是 7 日但少于一个闭塞期的投资东谈主收取的赎回费，赎回费总额的 25%应归 入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。 率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介上公告。 基金促销规划，针对投资东谈主按时或不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动时期，按 干系监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错适合调低基金申购费率、基金赎回费 率。 金估值的自制性。具体处理原则与操作规范解雇干系法律法则以及监管部门、自律功令的 端正。      （八）申购份额与赎回金额的筹画      本基金申购接纳金额申购的方式，申购的有用份额为净申购金额除以当日的基金份额 净值，有用份额单元为份，上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。申购份额的筹画公式为：      申购用度=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）      净申购金额=申购金额－申购用度      申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值      例 1：某投资东谈主投资 500，000 元申购本基金基金份额，适用的申购费率为 0.80%，假定 申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：      申购用度=500，000×0.80%÷（1+0.80%）=3，968.25 元      净申购金额=500，000－3，968.25=496，031.75 元      申购份额＝496，031.75÷1.0500=472，411.19 份      即该投资东谈主投资 500，000 元申购本基金基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.05                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   本基金接纳“份额赎回”方式，赎回金额为按践诺证明的有用赎回份额以当日基金份 额净值为基准并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述筹画结果均按四舍五入方法， 保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。赎回金额的筹画公式为：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   例 2：某投资东谈主赎回本基金 10，000 份基金份额，持偶然分满一个闭塞期，假定赎回当 日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度＝10，500×0%=0 元   净赎回金额=10，500－0＝10，500.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 10，000 份基金份额，持偶然分满一个闭塞期，假定赎回当日基 金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10，500.00 元。   （九） 申购和赎回的登记   闲居情况下，投资东谈主 T 日申购基金得胜后，登记机构在 T+1 日为投资东谈主加多权益并办 理登记手续，投资东谈主自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主 T 日赎回基金得胜后，闲居情况下，登记机构在 T+1 日为其办理扣除 权益的登记手续。   在法律法则允许的范围内，登记机构不错对上述登记办理时分进行颐养，基金经管东谈主 最迟于驱动实施日前依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介上公告。   （十）断绝或暂停申购的情形   在怒放期内发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商证明后，基金经管东谈主应当选择暂停接受基金申购 苦求的措施。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。   发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资东谈主的 申购苦求时，基金经管东谈主应当根据关联端正在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主 的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况扬弃时， 基金经管东谈主应实时收复申购业务的办理，且怒放期按暂停申购的时期相应延长。   （十一）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在怒放期内发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎 回款项： 产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商证明后，基金经管东谈主应当选择降速支付赎回款项 或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回苦求时，基金经管东谈主应在 当日报中国证监会备案，已证明的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付；如暂时不成足额支 付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分 可脱期支付。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与撤销。 在暂停赎回的情况扬弃时，基金经管东谈主应实时收复赎回业务的办理并赐与公告，且怒放期 间按暂停赎回的时期相应延长。   （十二）无数赎回的情形及处理方式   若本基金怒放期的单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 调节中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调节中转入苦求份额总和后的余 额）逾越前一日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了无数赎回。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   当基金出现无数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全额赎回、 降速支付赎回款项或脱期办理赎回苦求。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按闲居赎回 门径执行。   （2）降速支付赎回款项：基金经管东谈主对合适法律法则及基金合同约定的赎回苦求不错 于当日全部赐与接受和证明。但对于已接受的赎回苦求，当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的 赎回苦求有勤苦或觉得因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值 形成较大波动时，基金经管东谈主在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于前一日基金总份 额的 20%的情形下，可对其余赎回款项进行降速支付，但降速支付的期限不得逾越 20 个工 作日。降速支付的赎回苦求以赎回苦求当日的基金份额净值为基础筹画赎回金额。   （3）脱期办理赎回苦求：当本基金出现无数赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回苦求 逾越前一日基金总份额 50%的情形下，基金经管东谈主觉得支付该基金份额持有东谈主的全部赎回 苦求有勤苦或者因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金 资产净值形成较大波动时，在当日接受该基金份额持有东谈主的赎回苦求的比例不低于前一日 基金总份额 50%的前提下，该基金份额持有东谈主的其余赎回苦求不错脱期办理，但脱期办理 的期限不得逾越 20 个就业日，如脱期办理期限逾越怒放期的，怒放期相应延长，延长的开 放期内不办理申购，亦不接受新的赎回苦求，即基金经管东谈主仅为原怒放期内因提交赎回申 请逾越基金总份额 50%以上而被脱期办理赎回的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。脱期 的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为 基础筹画赎回金额。而对该单个基金份额持有东谈主赎回比例在前一日基金总份额 50%以内 （含 50%）的赎回苦求与其他投资者的赎回苦求一并按上述（1）、（2）方式处理。   当发生上述无数赎回并降速支付赎回款项时，基金经管东谈主应当依照《信息线路办法》 的关联端正在指定媒介上刊登公告，同期通过邮寄、传真或者招募说明书端正的其他方式 文告基金份额持有东谈主，说明关联处理方法。   （十三）暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 停公告。                 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 再行怒放申购或赎回公告，并公布最近一个怒放日的基金份额净值。 购或赎回时，基金经管东谈主应按照《信息线路办法》的干系端正在指定媒介，刊登基金再行 怒放申购或赎回的公告，并在再行怒放申购或赎回日公告最近一个怒放日的基金份额净值。 公告一次；当一语气暂停时分逾越两个月时，可对叠加刊登暂停公告的频率进行颐养。暂停 收尾，基金再行怒放申购或赎回时，基金经管东谈主应按照《信息线路办法》的干系端正在指 定媒介一语气刊登基金再行怒放申购或赎回的公告，并在再行怒放申购或赎回日公告最近一 个怒放日的基金份额净值。      以上暂停及收复基金申购与赎回的公告端正，不适用于基金合同约定的怒放期与闭塞 期基金运作方式调节引起的暂停或收复申购与赎回的情形。      （十四）基金调节      基金经管东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的端正决定在怒放期内开办本基金与 基金经管东谈主经管的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，干系功令 由基金经管东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的端正制定并公告，并提前奉告基金托管 东谈主与干系机构。      （十五）基金的非交易过户      基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认同、合适法律法则的其它非交易过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或按法律法则或有权机关 端正的方式处理。      继承是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据凯旋司法文书将基金份额持有东谈摆布有的基金份额强制划转给其他当然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系尊府，对于 合适条件的非交易过户苦求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收 费。      （十六）基金的转托管            国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照端正的圭臬收取转托管费。   （十七）按时定额投资规划   基金经管东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资规划，具体功令由基金经管东谈主另行端正。 投资东谈主在办理按时定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金经管东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所端正的按时定额投资规划最低申购金额。   （十八）基金的冻结、解冻与质押或其他基金业务   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规章以及国度有 权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先 行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分拨。   如干系法律法则允许基金经管东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管 东谈主将制定和实施相应的业务功令。   （十九）实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金在怒放时期的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”章节或届时发布的干系公告。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 八、基金的投资   （一）投资方向   本基金在严格戒指风险的基础上，通过积极主动的投资经管，力求为投资东谈主已毕卓著 功绩比拟基准的投资功绩。   （二）投资范围   本基金的投资范围是具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债券（包 括国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的公司债券部分、所在 政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、资产 营救证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场用具以及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的干系端正）。   本基金不参与可转债（可分离交易可转债的公司债券部分除外）、可交换债投资，也 不进行股票、权证投资。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适合门径后， 不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 10 个就业 日和后 10 个就业日以及怒放期时期不受前述投资组合比例的限制。在怒放期内，本基金持 有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；闭塞期内不受上述 5%的限制。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履行适合门径 后，不错颐养上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金选择“从上至下”的债券分析方法，细目债券投资组合，并经管组合风险。   债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。   平衡收益率弧线是指，当通盘干系的风险都得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风 险补偿包括五个方面：资金的时分价值（补偿）、通货扩张补偿、期限补偿、流动性补偿 及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线相配预期 变化。商场收益率弧线与平衡收益率弧线的各异是估算各式剩余期限的个券及组合预期回                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 报的基础。   本基金基于平衡收益率弧线，筹画不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期逾额 答谢，并对预期逾额答谢进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于均 衡收益率的债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。   债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别遴荐策略和个券遴荐策略。 在不同的时期，接纳以良策略对组合收益和风险的孝顺不尽通常，具体接纳何种策略取决 于债券组合允许的风险程度。   （1）久期策略   久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和商场风险评估，并议论在闭塞期中所 处阶段，细目债券组合的久期配置。本基金将在预期商场利率下行时，适合拉长债券组合 的久期水平，在预期商场利率上行时，适合裁汰债券组合的久期水平，以此提高债券组合 的收益水平。   （2）收益率弧线策略   收益率弧线策略是指，领先评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态，然 后通过商场收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离程度， 在得志既定的组合久期要求下，根据风险颐养后的预期收益率大小进行配置，由此形成子 弹型、哑铃型或者门路型的期限配置策略。   （3）类别遴荐策略   类别遴荐策略是指在国债、央行单子、金融债、各类型信用债等债券类别间的配置。 债券类别间估值比拟基于各类别债券商场基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用转 移概率、流动性溢价等数目分析），在解雇价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差 合感性进行债券类别遴荐。   在各类型信用债券之间，本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化特征、 宏不雅经济掂量分析以及税收因素的影响，详细议论流动性、收益性等因素，建立不同类型 的收益率弧线掂量模子和利差变动掂量模子，并进行估值分析，由此在各类型信用债券之 间进行优化配置。同期，在商场配置层面，本基金将在戒指商场风险与流动性风险的前提 下，根据交易所商场和银行间商场等商场信用债券的到期收益率变化、流动性变化和商场 限制等情况，相机颐养不同商场中信用债券所占的投资比例。                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （4）个券遴荐策略      个券遴荐策略是指，在价钱/内在价值分析基础上，通过从下到上的债券分析经过，鉴 别出价值被商场误估的债券，择机投资低估债券，抛出高估债券。      在进行各类型信用债券的个券遴荐时，本基金将根据信用债券商场的收益率水平，在 详细议论个券信用品级、剩余期限、流动性、商场分割、息票率、税赋特色、提前偿还和 赎回等因素的基础上，进行个券内在价值分析，从中要点遴荐具备以下特征的个券：价值 被低估、预期信用品级将擢升、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质料将改善、 期权和债权杰出、属于立异品种而价值尚未被商场充分发现。      对于中小企业私募债券，本基金将要点热心刊行东谈主财务景况、个券增信措施等因素， 以及对基金资产流动性的影响，在充分议论信用风险、流动性风险的基础上，进行投资决 策。      资产营救证券的订价受商场利率、刊行条目、标的资产的组成及质料、提前偿还率等 多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券商场宏不雅分析的基础上，以数目化模子细目 其内在价值。      本公司设有固定收益部，诱骗各成员债券研究和投资经管教导，评估债券价钱与内在 价值偏离幅度是否可靠，据此构建债券投资组合。      固定收益部按时开会筹商债券策略组合，买入低估债券，卖出高估债券。同期从风险 经管的角度，评估组合颐养对组合久期、类别权重等的影响。      跟着债券商场的发展与金融立异的深远，以及日后干系法律法则允许本基金可投资的 固定收益类金融用具出面前，本基金将基于审慎的原则，对这些新品种赐与评估，在得志 本基金投资方向的前提下当令颐养基金投资品种的范围和投资比例。      （四）投资经管门径      （1）须合适关联法律、法则和《基金合同》的端正；      （2）以宝贵基金份额持有东谈主利益为基金投资决策的准则；      （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析；                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，按时就投资经管关键问题进行筹商， 细目基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和交易员，他们悲怆就业，就业明确， 相互间密切协作。      （1）投资决策委员会每月或不按时召开，决定基金投资经管战术、资产分拨等关键事 项，细目对基金司理的授权，审批逾越投资权限的投资规划。      （2）债券策略组投资决策会议按时召开，细目近期资产组合的配置安排，包括基金久 期配置、券种配置等。同期，检查投资功绩，提倡近期投资规划。      （3）基金司理在其授权范围内，根据例会细想法资产配置策略，充分参考分析师组合， 进行具体的个券配置。      （4）基金司理下达投资交易指示，由交易部完成交易。      （5）定量分析师负责完成基金里面功绩和风险评估，提交评价申报。      投资决策委员会有权根据商场变化和践诺情况，对上述经管门径作出颐养。      （五）功绩比拟基准      本基金的功绩比拟基准为：中债详细指数收益率。      中债详细指数由中央国债登记结算有限就业公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具 有无为的商场代表性，涵盖主要交易商场、不同刊行主体和期限，八成很好地反应中国债 券商场总体价钱水和缓变动趋势。因此，本基金录取中债详细指数收益率手脚功绩比拟基 准。      在不合份额持有东谈主利益产生内容性不利影响的情况下，如果上述基准指数住手筹画编 制或更更称呼，或者今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场宽广接受的业 绩比拟基准推出，基金经管东谈主不错在与基金托管东谈主协商一致、报中国证监会备案后变更业 绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。      （六）风险收益特征      本基金为债券型基金，风险与预期收益高于货币商场基金，低于搀和型基金和股票型 基金。根据 2017 年 7 月 1 日引申的《证券期货投资者适合性经管办法》，基金经管东谈主和销 售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级行动不改变本基金的内容性风险收益特征， 但由于风险品级分类圭臬的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级 结果应以基金经管东谈主和销售机构提供的评级结果为准。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （七）投资限制   基金的投资组合应解雇以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 10 个 就业日和后 10 个就业日以及怒放期时期不受前述投资组合比例的限制；   （2）在怒放期内，本基金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；闭塞期内不 受上述 5%的限制；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10%；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产营救证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）资产营救证券的比例，不得逾越该资产支 持证券限制的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产营救证券，不得 逾越其各类资产营救证券系数限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产营救证券。基金持有 资产营救证券时期，如果其信用品级下落、不再合适投资圭臬，应在评级报密告布之日起   （10）本基金插足寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净 值的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （11）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值的 10%；   （12）在怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得逾越基金资产 净值的 15%，闭塞期内不受此限制；   因证券商场波动、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金不合适前款所端正 比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）怒放期内，本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一                 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 致；      （14）怒放期内，本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%，闭塞期内，本基金总资 产不得逾越基金净资产的 200%；      （15）法律法则及中国证监会端正的其他投资比例限制。      除第（2）、（9）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金 限制变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个交易日内进行颐养。法律、法则或监管部门另有端正时，从其端正。      基金经管东谈主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。时期，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东谈主 对基金的投资的监督与检验自基金合同凯旋之日起驱动。      如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，伦敦金交易以变更后的 端正为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适合 门径后，则本基金投资不再受干系限制。      为宝贵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：      （1）承销证券；      （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽就业的投资；      （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有端正的除外；      （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱相配他不高洁的证券交易行动；      （7）依照法律法则关联端正，由中国证监会端正阻碍的其他行动。      基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主相配控股股东、践诺戒指东谈主或 者与其有关键利害关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联 交易的，应当合适基金的投资方向和投资策略，解雇持有东谈主利益优先原则，驻扎利益冲突， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱执行。干系交易必须预先得到 基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与线路。关键关联交易应提交基金经管东谈主董事会审议， 并经过三分之二以上的悲怆董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进 行审查。                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制或按变更后的端正执行。      （八）基金经管东谈主代表基金愚弄干系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。      （九）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所见地后，不错 依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。      侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有关键影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的端正。      （十）投资组合申报      本投资组合申报所载数据戒指 2024 年 3 月 31 日，本申报中所列财务数据未经审计。                                                         占基金总资产的 序号             名目                    金额(元)                                                          比例(%)       其中：股票                                        -              -       其中：债券                          5，885，378，496.76        98.26                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）           资产营救证券                       98，352，227.83         1.64      其中：买断式回购的买入返售金                                                   -             -      融资产     注：1、本基金本申报期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。     （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合     无。     （2）申报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     无。     无。                                                        占基金资产净值 序号           债券品种                  公允价值(元)                                                         比例(％)                           国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）           其中：政策性金融债                               1，935，791，459.81        36.85                                                                      占基金资产净      序号        债券代码        债券称呼       数目(张)         公允价值(元)                                                                      值比例(％)                              发 02                              行 02                    国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）                       行 01 细                                                             占基金资产净     序号   证券代码       证券称呼       数目(份)        公允价值(元)                                                             值比例(％)                      家 1A2                      居 9A2     无。     无。     （1）申报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本申报期末无股指期货投资。     （2）本基金投资股指期货的投资政策     根据本基金合同端正，本基金不参与股指期货交易。     （1）本期国债期货投资政策     根据本基金合同端正，本基金不参与国债期货交易。     （2）申报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本申报期末无国债期货投资。     （3）本期国债期货投资评价                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      无。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国民生银行股份有限公司在申报编 制前一年受到国度金融监督经管总局的处罚，本基金对上述证券的投资决策门径合适干系 法则及公司轨制的要求。基金经管东谈主觉得，上述事件成心于上述公司加强里面经管，上述 公司当前总体出产筹谋和财务景况保持褂讪，事件对上述公司筹谋行动未产生内容性影 响，不改变上述公司基本面。除上述主体外，基金经管东谈主未发现本基金投资的前十名证券 刊行主体存在本期被监管部门立案拜谒，或在申报编制日前一年受到公开责难、处罚的情 形。      （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同端正的备选库的情况。      （3）其他资产组成  序号              称呼                       金额(元)      （4）申报期末持有的处于转股期的可调节债券明细      无。      （5）申报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明          国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 无。 （6）投资组合申报附注的其他翰墨描绘部分 由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。                    国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 九、基金的功绩   基金经管东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日阐述。投资有风险， 投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   基金净值阐述详见下表：   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金历史各时分段净值增长率与同期业 绩比拟基准收益率比拟表（截止 2024 年 3 月 31 日）                                          功绩比拟                         净值增长    功绩比拟                 净值增长                     基准收益      阶段                 率圭臬差    基准收益             ①－③      ②－④                  率①                      率圭臬差                          ②       率③                                           ④ 金合同凯旋日）         1.34%   0.05%    1.66%   0.05%   -0.32%   0.00%  至 2018.12.31                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 自基金合同凯旋   日起于今  注：本基金的功绩比拟基准为：中债详细指数收益率。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项以相配他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法则、规范性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以相配他基金财产账户相悲怆。   （四）基金财产的督察和责罚   本基金财产悲怆于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 督察。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章撤销或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易场合的交易日以及国度法律法则端正需要对 外皮露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有端正的除外），录取 估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金经管东谈主 与托管东谈主另行协商约定；   （2）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时期细目公允价值。交易所上 市的资产营救证券，接纳估值时期细目公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本估值。   初次公设备行未上市的债券，接纳估值时期细目公允价值，在估值时期难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。 构提供的估值净价估值。 价值的，按成本估值。 值的自制性。具体处理原则与操作规范解雇干系法律法则以及监管部门、自律功令的端正。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 新端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、门径及干系 法律法则的端正或者未能充分宝贵基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商责罚。   根据关联法律法则，基金净值信息筹画和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本 基金的基金司帐就业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经干系 各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见地，按照基金经管东谈主对基金净值信息 的筹画结果对外赐与公布。   （四）估值门径 量筹画，精确到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有端正或基金合同另有约定 的，从其端正。   每个就业日筹画基金资产净值及基金份额净值，并依照《信息线路办法》的关联端正 公告基金份额净值及基金份额累计净值。 的端正暂停估值时除外。基金经管东谈主每个就业日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主依照《信息线路办法》的关联 端正对外公布。   （五）估值缝隙的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后第 4 位以内（含第 4 位）发生估值缝隙时，视为基金份 额净值缝隙。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的瑕玷形成估值缝隙，导致其他当事东谈主遭逢损失的，瑕玷的就业东谈主应当对由 于该估值缝隙遭逢损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值缝隙处理原则”给 予补偿，承担补偿就业。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   上述估值缝隙的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据筹画差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缝隙已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值缝隙就业方应实时息争各方， 实时进行更正，因更正估值缝隙发生的用度由估值缝隙就业方承担；由于估值缝隙就业方 未实时更正已产生的估值缝隙，给当事东谈主形成损失的，由估值缝隙就业方对平直损失承担 补偿就业；若估值缝隙就业方曾经积极息争，况且有协助义务确当事东谈主有饱胀的时分进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿就业。估值缝隙就业方草率更正的情况向关联当事 东谈主进行证明，确保估值缝隙已得到更正。   （2）估值缝隙的就业方对关联当事东谈主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责，况且仅对 估值缝隙的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缝隙而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值缝隙 就业方仍草率估值缝隙负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得 利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值缝隙就业方应补偿受损方的损失， 并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利； 如果取得欠妥得利确当事东谈主曾经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其曾经 取得的补偿额加上曾经取得的欠妥得利返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值 缝隙就业方。   （4）估值缝隙颐养接纳尽量收复至假定未发生估值缝隙的正确情形的方式。   估值缝隙被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值缝隙发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值缝隙发生的原因细目 估值缝隙的就业方；   （2）根据估值缝隙处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缝隙形成的损失进行评估；   （3）根据估值缝隙处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缝隙的就业方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值缝隙处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值缝隙的更正向关联当事东谈主进行证明。              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）基金份额净值筹画出现缝隙时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的措施驻扎损失进一步扩大。   （2）缝隙偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；缝隙偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案，同期进行公告。   （3）前述内容如法律法则或监管部门另有端正的，从其端正。   （六）暂停估值的情形 基金经管东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的证明   用于基金信息线路的基金净值信息由基金经管东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责进行复核。 基金经管东谈主应于每个就业日交易收尾后筹画当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给 基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核证明后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主依 照《信息线路办法》的关联端正对基金份额净值和基金份额累计净值赐与公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值缝隙处理。 政策变更、商场功令变更等非基金经管东谈主与基金托管东谈主原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主虽 然曾经选择必要、适合、合理的措施进行检验，但未能发现缝隙的，由此形成的基金资产 估值缝隙，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除补偿就业。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极 选择必要的措施减弱或扬弃由此形成的影响。   （九）实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账 户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停线路侧袋账户的基金净值信息。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十二、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后 的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指戒指收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已毕收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨比例不低于基金收益分拨基准日每份基金份额可供分拨利润的 20%。若《基金合 同》凯旋不悦 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应的基金份额进行再投资；若投资东谈主不遴荐，本基金默许的收益分拨 方式是现款分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息线路办法》 的关联端正在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润筹画截止日）的时分不得逾越   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现            国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应的基金份额。红利再投资的筹画方法，依照《业务功令》 执行。   （七）实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的端正。                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十三、基金用度与税收      （一）基金用度的种类 用度；      （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式      本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的筹画方法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金经管费      E 为前一日的基金资产净值      基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主向基金托管东谈主 发送基金经管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个就业日内从基金财产中 一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺 延至最近可支付日支付。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的筹画方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东谈主向基金托管东谈主 发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个就业日内从基金财产中 一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺 延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关联法则及相应条约端正，按 用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主指示并参照行业旧例从基 金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见本招募 说明书“侧袋机制”章节或干系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执行。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》凯旋少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关联端正编制基金司帐报表； 两边约定的其他方式证明。   （二）基金的年度审计 司帐师事务所相配注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介公告。              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十五、基金的信息线路   （一）本基金的信息线路应合适《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、 《基金合同》相配他关联端正。干系法律法则对信息线路的线路方式、登载媒介、报备方 式等端正发生变化时，本基金从其最新端正。   （二）信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主相配日常机构（如有）等法律法则和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和坐法 东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法则 和中国证监会的端正线路基金信息，并保证所线路信息的信得过性、准确性、齐全性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会端正时安分，将应予线路的基金信息通过中 国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指 定网站”）等媒介线路，并保证基金投资东谈主八成按照《基金合同》约定的时分和方式查阅 或者复制公开线路的信息尊府。   （三）本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开线路的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除特等说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的功令及具体门径，说明基金家具的性情等波及基金投资东谈主关键利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地线路影响基金投资东谈主决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性情、风险揭示、信息线路及基金份额持有 东谈主服务等内容。《基金合同》凯旋后，基金招募说明书的信息发生关键变更的，基金经管 东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他 信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金经管东谈主不再更新 基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金经管东谈主在基金财产督察及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具尊府概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲要信息。《基金合同》凯旋后，基金家具尊府纲要的信息发生关键变更的，基金经管东谈主 应当在三个就业日内，更新基金家具尊府纲要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金家具尊府纲要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 隔断运作的，基金经管东谈主不再更新基金家具尊府纲要。   基金家具尊府纲要编制、线路与更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。   上述关键变更主要包括：   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招 募说明书、《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金经管东谈主、基金托管东谈主应当将《基金 合同》、基金托管条约登载在网站上。   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路招募说              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 明书确当日登载于指定媒介上。   基金经管东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》生 效公告。   基金合同凯旋公告中将说明基金召募情况及基金经管东谈主、基金经管东谈主高档经管东谈主员、 基金司理等东谈主员以及基金经管东谈主股东持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。   《基金合同》凯旋后，在闭塞期内，基金经管东谈主应当至少每周在指定网站线路一次基 金份额净值和基金份额累计净值。   在怒放期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定网站、基金销售 机构网站或者营业网点线路前一日基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站线路半年度和年 度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的筹画方式及关联申购、赎回费率，并保证投资东谈主八成在基金销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息尊府。   基金经管东谈主应当在每年收尾之日起 3 个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登 载在指定网站上，并将年度申报领导性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务会 计申报应当经过具有证券、期货干系业务经验的司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起 2 个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报 登载在指定网站上，并将中期申报领导性公告登载在指定报刊上。   基金经管东谈主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度申报领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》凯旋不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或 者年度申报。   基金经管东谈主应在年度申报、中期申报、季度申报平分别线路基金经管东谈主、基金经管东谈主 高档经管东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金经管东谈主股东持有本基金的份额、期限实时期的变              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 动情况。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者权益，基金经管东谈主应当在按时申报“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下披 露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中线路基金组结伙产情况及 其流动性风险分析等。   本基金发生关键事件，关联信息线路义务东谈主应当依照《信息线路办法》的关联端正编 制临时申报书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生关键影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金算帐；   （3）调节基金运作方式（不包括本基金闭塞期与怒放期的调节）、基金合并；   （4）更换基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金经管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金经管公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的践诺戒指东谈主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金经管东谈主高档经管东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金经管东谈主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金经管东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金经管东谈主或其高档经管东谈主员、基金司理因基金经管业务干系行动受到关键行 政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行动受 到关键行政处罚、刑事处罚；             国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （13）基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主相配控股股东、践诺控 制东谈主或者与其有关键利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 关键关联交易事项，但中国证监会另有端正的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）经管费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值估值缝隙达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金怒放期安排；   （18）本基金发生无数赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等关键事项时；   （22）基金经管东谈主接纳舞动订价机制进行估值时；   （23）本基金变更份额类别设立；   （24）基金信息线路义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 关键影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场崇高传的音书可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的， 干系信息线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清醒，并将关联情况立即申报中国 证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金经管东谈主应在基金招募说明书的显赫位置线路投资中小企业私募债券的流动性风险 和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。基金经管东谈主在本基金投 资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介线路所投资中小企业私募债 券的称呼、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招募说明书（更新）等文 件中线路中小企业私募债券的投资情况。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      基金经管东谈主应在基金年报及中期申报中线路其持有的资产营救证券总额、资产营救证 券市值占基金净资产的比例和申报期内通盘的资产营救证券明细。基金经管东谈主在基金季度 申报中线路其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和申报期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产营救证券明细。      基金合同隔断的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并 作出算帐申报。算帐申报应当经过具有证券、期货干系业务经验的司帐师事务所审计，并 由讼师事务所出具法律见地书。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站上，并 将算帐申报领导性公告登载在指定报刊上。      本基金实施侧袋机制的，干系信息线路事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规 定。      基金经管东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招募说明书（更新） 中充分线路本基金的干系情况并揭示干系风险，说明本基金单一投资者持有的基金份额或 者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者逾越 50%，本基金不向个东谈主投 资者公开销售。      （六）信息线路事务经管      基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路经管轨制，指定专门部门及高档经管 东谈主员负责经管信息线路事务。      基金经管东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开线路基金信息的管控，并建立基金明锐信息 知情东谈主登记轨制。基金经管东谈主、基金托管东谈主及干系从业东谈主员不得清楚未公开线路的基金信 息。      基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当合适中国证监会干系基金信息线路内容 与样式准则等法则端正。      基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基 金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时申报、 更新的招募说明书、基金家具尊府纲要、基金算帐申报等公开线路的干系基金信息进行复             国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子证明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐线路信息报刊，单只基金只需遴荐一 家报刊。基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金 信息，并保证干系报送信息的信得过、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介线路信息，关联词其他各人媒介不得早于指定媒介线路信息，况且在不同媒介上线路 兼并信息的内容应当一致。   为强化投资者保护，擢升信息线路服务质料，基金经管东谈主应当自中国证监会端正之日 起，按照中国证监会端正向投资者实时提供对其投资决策有关键影响的信息，基金销售机 构应当按照中国证监会端正作念好干系信息传递就业。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求线路信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的 前提下，自主擢升信息线路服务的质料，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计申报、法律见地书的专科机构， 应当制作就业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   （七）信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法则端正将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长线路基金干系信息：               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施门径   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所见地后，不错 依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。基金经管 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金经管东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础，证明相 应侧袋账户份额。   （二）侧袋机制实施时期的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时期，基金经管东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调节。基金份额持有 东谈主苦求申购、赎回或调节侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调节苦求将被断绝。   （2）主袋账户   基金经管东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主 袋账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金经管东谈主在干系公告中端正。   侧袋机制实施时期，本基金的各项投资运作打算和基金功绩打算应当以主袋账户资产 为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取经管费。   基金经管东谈主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变 现后方可列支。   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形下，基金经管                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施时期，基金经管东谈主应当暂停线路侧袋账户的基金份额净值和基金份额累 计净值。   （2）按时申报   基金经管东谈主应当在基金按时申报中线路申报期内特定资产处置进展情况，线路申报期 末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价 格，不手脚基金经管东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时申报   基金经管东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生关键影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及门径、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等紧迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额持 有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等紧迫信息。   基金经管东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等 方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时聘用合适《中华东谈主民共和国 证券法》端正的司帐师事务所进行审计并线路专项审计见地。   （三）本部分对于侧袋机制的干系端正，但凡平直援用法律法则或监管功令的部分， 如将来法律法则或监管功令修改导致干系内容被取消或变更的，基金经管东谈主经与基金托管 东谈主协商一致并履行适合门径后，在对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响的前提下，可 平直对本部安分容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十七、基金的风险揭示   基金功绩受证券商场价钱波动的影响，投资东谈摆布有本基金可能盈利，也可能损失。   本基金主要投资于固定收益类资产，影响证券价钱波动的因素主要有：财政与货币政 策变化、宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货扩张风险、债券刊行东谈主的信用 风险、公司筹谋风险以及政事因素的变化等。   （一）投资组合的风险   基金的证券投资组合所濒临的风险主要包括商场风险、信用风险及流动性风险。   证券价钱受各式因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响 证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券商场的价钱 波动，影响基金收益。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，受宏不雅经济运行的影响，证券商场也呈现周期性变化特 征。本基金连合投资于固定收益类资产，其收益水平也会随之发生变化。   （3）利率风险   金融商场的利率波动平直影响各类型债券商场价钱的走势变化，从而影响基金投资的 收益水平。   （4）购买力风险   如果发生通货扩张，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货扩张对消，从而影响 基金资产的保值升值。   （5）再投资风险   商场利率下落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高涨所带来 的价钱风险互为消长。   信用风险是指债券刊行东谈主出现失约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料 贬低导致债券价钱下落的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因失约而产生的证券             国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 交割风险。   流动性风险是指因证券商场交易量不及，导致证券不成赶紧、低成土产货变现的风险。 在本基金怒放期内，流动性风险还包括由于本基金出现无数赎回，甚至本基金莫得饱胀的 现款应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   在申购、赎回安排方面，本基金将加强对怒放式基金申购门径的经管，审慎证明大额 申购苦求。在当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在关键不利影响时，基金 经管东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、 暂停基金申购等措施对基金限制赐与戒指，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。此 外，当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错接纳舞动订价机制以确保基金 估值的自制性；当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 证明后，基金经管东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或降速支付 赎回款项。投资东谈主应防卫本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资规划。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券交易所、寰球银行间债券商场等流动性较好的规范型交 易场合，主要投资对象为具有雅致流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的债券和货 币商场用具等），同期本基金基于散布投资的原则在行业和个券方面未有高连合度的特征， 详细评估在闲居商场环境下本基金的流动性风险适中。   （3）无数赎回情形下的流动性风险经管措施   基金出现无数赎回情形下，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景况或无数赎回 份额占比情况决定全额赎回或降速支付赎回款项。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在 单个怒放日苦求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金经管东谈主有权对其选择 脱期办理赎回苦求的措施。   （4）实施备用的流动性风险经管用具的情形、门径及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性勤苦等极点情况下发生无法草率投资者无数赎回的情形时， 基金经管东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的端正，严慎 录取脱期办理无数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费等              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 流动性风险经管用具手脚援手措施。对于各类流动性风险经管用具的使用，基金经管东谈主将 依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审 批门径并与基金托管东谈主协商一致。在践诺运用各类流动性风险经管用具时，投资者的赎回 苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金经管东谈主将严格依照法律法则及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （二）合规性风险   合规性风险是指本基金的投资运作不合适干系法律、法则的端正和《基金合同》的要 求而带来的风险。   （三）经管风险   在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的研究水平、投资经管水平平直影响基金收益水 平，如果基金经管东谈主对经济步地和证券商场判断不准确、获取的信息不皆备、投资操作出 现任性，都会影响基金的收益水平。   （四）操作风险   操作风险是指基金运作过程中，因里面戒指存在颓势或者东谈主为因素形成操作任性或违 反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、司帐部门诈骗、交易缝隙、IT 系统故障 等风险。   （五）本基金的特定风险   （1）除每个怒放期的前 10 个就业日和后 10 个就业日以及怒放期时期外，本基金投资 于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，因此无法皆备藏匿商场利率风险，以及发借主 体特等是企业债、公司债的发借主体的信用质料变化形成的信用风险。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据干系法律法则由非 上市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。由于不成公开交易，一般情况下，交易不活跃， 潜在较大流动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受商场流动性所限，本基金可能无法 卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   本基金的投资范围包括资产营救证券，若所投资的资产营救证券之债务东谈主出现失约， 或在交易过程中发生交收失约，或由于资产营救证券信用质料贬低导致证券价钱下落，有 可能给形成基金财产损失。另外，受资产营救证券商场限制及交易活跃程度的影响，资产 营救证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （2）本基金以按时怒放方式运作，即以闭塞期和怒放期相瓜代的方式运作。本基金第              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 一个怒放期的首日为本基金基金合同凯旋日的 3 个月后的月度对日，第二个怒放期的首日 为本基金基金合同凯旋日的 6 个月后的月度对日，第三个怒放期的首日为本基金基金合同 凯旋日的 9 个月后的月度对日，依此类推。本基金每个怒放期最长不逾越 10 个就业日，开 放期的具体时分以基金经管东谈主届时公告为准。在怒放期内，投资东谈主可办理基金份额申购、 赎回或其他业务。本基金在存续期内，除怒放期外，均为闭塞期。在闭塞期内，本基金不 办理基金份额的申购、赎回等业务，也不上市交易。因此，在闭塞期内，基金份额持有东谈主 将濒临因不成赎回或卖出基金份额而出现的流动性不竭。   （3）本基金《基金合同》凯旋之日起满三年后的对应日，若基金资产限制低于 2 亿元， 《基金合同》自动隔断并按其约定门径进行算帐，无需召开基金份额持有东谈主大会审议，且 不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续《基金合同》期限。   《基金合同》凯旋三年后络续存续的，自《基金合同》凯旋满三年后的基金存续期内， 一语气 60 个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情 形的，基金合同将隔断并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时期，侧袋账户份额将住手线路基金份额净 值，并不得办理申购、赎回和调节。因特定资产的变面前分具有不细目性，最终变现价钱 也具有不细目性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主 可能因此濒临损失。   （七）其他风险   战役、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基 金资产受损。金融商场危境、行业竞争、代理商失约、托管行失约等超出基金经管东谈主自身 平直戒指智商之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十八、《基金合同》的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 议凯旋后依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行适合门径后，《基金合同》应当隔断： 链接的；   （三）基金财产的算帐 小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货干系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产算帐小组统一接收基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；             国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （5）聘用司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐申报出具法 律见地书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   对于基金缴存于中国证券登记结算有限就业公司等登记结算公司的最低结算备付金和 交易席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金经管东谈主垫付后先行分拨投资东谈主，并 由基金财产算帐小组在干系登记结算公司对其进行颐养并完成变现收回后返还基金经管东谈主。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐费 用由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈摆布有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联关键事项须实时公告；基金财产算帐申报经具有证券、期货干系业 务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐 小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。            国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 十九、《基金合同》的内容选录   （一）基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资东谈摆布有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》相配他关联端正，基金份额持有东谈主的权利包括但 不限于： 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》相配他关联端正，基金份额持有东谈主的义务包括但 不限于： 出投资决策，自行承担投资风险；                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （1）根据《基金法》、《运作办法》相配他关联端正，基金经管东谈主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度关联法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护 基金投资东谈主的利益； 合同》端正的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 律行动；                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 部机构； 和非交易过户的业务功令；      （2）根据《基金法》、《运作办法》相配他关联端正，基金经管东谈主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金经管东谈主的财产相互悲怆，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行 证券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的端正，按关联端正筹画并公告基金净值信息，细目基金份额申购、 赎回的价钱； 合同》相配他关联端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予守密，不向他东谈主清楚； 收益；                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 以上； 八成按照《基金合同》端正的时分和方式，随时查阅到与基金关联的公开尊府，并在支付 合理成本的条件下得到关联尊府的复印件； 托管东谈主； 当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而免除； 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主 追偿； 为承担就业； 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾 后 30 日内退还基金认购东谈主；      （1）根据《基金法》、《运作办法》相配他关联端正，基金托管东谈主的权利包括但不限 于：               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 家法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成关键损失的情形，应呈报中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资东谈主的利益； 金算帐；      （2）根据《基金法》、《运作办法》相配他关联端正，基金托管东谈主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互悲怆；对 所托管的不同的基金分别设立账户，悲怆核算，分账经管，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面相互悲怆； 金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 《托管条约》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 另有端正外，在基金信息公开线路前赐与守密，不得向他东谈主清楚，因审计、法律等外部专 业照拂人提供的情况除外； 各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》、《托管条约》的端正进行；如果基金经管                   国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 东谈主有未执行《基金合同》、《托管条约》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择了 适合的措施； 合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 机构，并文告基金经管东谈主； 补偿就业不因其退任而免除； 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金经管东谈主追 偿；      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的门径和功令      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，基金份 额持有东谈摆布有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额持有东谈主大会不确立日常 机构。      （1）除本基金闭塞期与怒放期之间的调节及法律法则、中国证监会或《基金合同》另 有端正之外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金经管东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额持有 东谈主大会； 的事项。   （2）在不起义法律法则和基金合同的约定，以及对现存基金份额持有东谈主利益无内容性 不利影响的情况下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份 额持有东谈主大会： 内容性不利影响的情况下，颐养本基金的申购费率、调低赎回费率、颐养收费方式； 影响的情况下，且在不提高现存基金份额持有东谈主适用的费率的前提下，确立新的基金份额 类别； 金合同》当事东谈主权利义务关系发生关键变化； 内，在不合份额持有东谈主权益产生内容性不利影响的情况下，颐养关联认购、申购、赎回、 调节、非交易过户、转托管等业务功令；              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （1）除法律法则端正或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金经管东谈主 召集；   （2）基金经管东谈主未按端正召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金经管东谈主提倡书面 提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管 东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合；   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就兼并事项书面要求召开基 金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提倡书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基 金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集， 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管 东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开；   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就兼并事项要求召开基金份 额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金 份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得阻碍、烦闷；   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴荐细目开会时分、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基 金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 等）、投递时分和地点；   （2）选择通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中说明本 次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、托福的公证机关相配筹商方式和筹商东谈主、 表决见地寄交的截止时分和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金经管东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定地点对表决见地的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主到指定地点对表决 见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主和基金 托管东谈主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效力。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、中国证监会允 许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福说明注解拜托代表出席， 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金经管 东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期合适以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程： 的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明注解合适法律法则、《基金合同》和会议文告的端正， 况且持有基金份额的凭证与基金经管东谈摆布有的登记尊府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面表情或会               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 议文告载明的其他表情在表决戒指日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方 式或会议文告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用： 示性公告； 东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告端正的方式收取基金份额 持有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金经管东谈主经文告不参加收取表决见地的，不影响表决 效力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理东谈主出具的托福东谈摆布 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明注解合适法律法则、《基金合同》和会议 文告的端正，并与基金登记机构记录相符；   （3）在不与法律法则冲突的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过集结、电话或其他方 式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、集结、电话、短信或其他方式进行表决，具体方 式由会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。   （4）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、集结、 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （5）再行召集基金份额持有东谈主大会的条件   基金份额持有东谈主大会应当有代表 50%以上（含 50%）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。   参加基金份额持有东谈主大会的持有东谈主的基金份额低于上述端正比例的，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三 分之一）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。             国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修改、决定 隔断《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及 《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主大会筹商的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚会议的文告后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事门径   在现场开会的方式下，领先由大会摆布东谈主按照下列第 7 条端正门径细目和公布监票东谈主， 然后由大会摆布东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会摆布东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能摆布大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表摆布；如果基金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能摆布 大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 别称基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的摆布东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或摆布基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称呼）、身份说明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称呼） 和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日期后 两个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特等决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 5 其他事项均以一般决议的方式通过。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）      （2）特等决议，特等决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则端正或《基金合同》另有约定外， 调节基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、与其他基金合 并以特等决议通过方为有用。      基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。      选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄说明注解，不然提交合适会议 文告中端正的证明投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，理论合适会议文告端正 的表决见地视为有用表决，表决见地签订不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决见地的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 驱动后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会固然 由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 持有东谈主大会的摆布东谈主应当在会议驱动后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金 份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会摆布东谈主应当就地公布再行盘点结果。 响计票的效力。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证                 国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见地的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起凯旋。   基金份额持有东谈主大会决议自凯旋之日起依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介 上公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行凯旋的基金份额持有东谈主大会的决 议。凯旋的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、基金托管东谈主均 有不奋勉。   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若干系基金份额持有东谈主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈摆布有或代表的基金份额或表 决权合适该等比例：   （1）基金份额持有东谈主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或系数代表干系基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日干系 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的基金份额持有东谈主所 持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）当参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益 登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个 月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的摆布东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （7）特等决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，兼并类别账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额持有东谈主大会的干系端正以本节特殊约定内容为准， 本节莫得端正的适用上文干系约定。 定，但凡平直援用法律法则或监管功令的部分，如将来法律法则或监管功令修改导致干系 内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部分 内容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金合同消除和隔断的事由、门径   （1）变更基金合同波及法律法则端正或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则端正和本基金合同约 定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并 公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议应当报中国证监会备案，且自 决议凯旋后依照《信息线路办法》的关联端正在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行适合门径后，《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额持有东谈主大会决定隔断的；   （2）基金经管东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金经管东谈主、新基金托管 东谈主链接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律法则和中国证监会端正的其他情况。   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个就业日内成立清 算小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、具 有从事证券、期货干系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产算帐门径： 见地书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成及 时变现的，算帐期限相应顺延。   对于基金缴存于中国证券登记结算有限就业公司等登记结算公司的最低结算备付金和 交易席位保证金等未结事项占用资金，该资产可由基金经管东谈主垫付后先行分拨投资东谈主，并 由基金财产算帐小组在干系登记结算公司对其进行颐养并完成变现收回后返还基金经管东谈主。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐费 用由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈摆布有的基金份额比例进行分拨。   算帐过程中的关联关键事项须实时公告；基金财产算帐申报经具有证券、期货干系业 务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 小组进行公告。   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （四）争议责罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经 友好协商未能责罚的，则任何一方有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会天津国外 经济金融仲裁中心，按照该会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁 各方当事东谈主均具有不奋勉，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续诚挚、勤勉、尽责地履行基 金合同端正的义务，宝贵基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之想法，不包括香港特等行政区、澳门特等 行政区和台湾地区法律）统率。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场合查阅。                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十、基金托管条约的内容选录   （一）托管条约当事东谈主   称呼：国投瑞银基金经管有限公司   住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层   法定代表东谈主：叶柏寿   成立时分： 2002 年 6 月 13 日   批准确立机关：中国证券监督经管委员会   批准确立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号   组织表情：有限就业公司   注册老本：壹亿元东谈主民币   筹谋范围：基金召募、基金销售、资产经管、中国证监会许可的其他业务。 【照章须 经批准的名目，经干系部门批准后方可开展筹谋行动】   存续时期：持续筹谋   称呼：渤海银行股份有限公司   住所：天津市河东区海河东路 218 号   法定代表东谈主：李伏安   成立时分：2005 年 12 月 30 日   组织表情：股份有限公司   注册老本：东谈主民币捌拾伍亿元整   存续时期：持续筹谋   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可【2010】893 号   筹谋范围：经受公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单子 承兑与贴现；刊行金融证券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融 债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保； 代理收付款项；提供督察箱业务；保障兼业代理；经国务院银行业监督经管机构批准的其 他业务。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （二）基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查 象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐圭臬的，基金经管东谈主应按照基金 托管东谈主要求的样式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东谈主运用干系时期系统，对 基金践诺投资是否合适基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进 行核查。   本基金的投资范围包括：   本基金的投资范围是具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债券（包 括国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的公司债券部分、所在 政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、资产 营救证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场用具以及法律法则或中国证监会允 许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的干系端正）。   本基金不参与可转债（可分离交易可转债的公司债券部分除外）、可交换债投资，也 不进行股票、权证投资。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适合门径后， 不错将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每个怒放期的前 10 个就业 日和后 10 个就业日以及怒放期时期不受前述投资组合比例的限制。在怒放期内，本基金持 有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；闭塞期内不受上述 5%的限制。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东谈主在履行适合门径 后，不错颐养上述投资品种的投资比例。 制进行监督。基金托管东谈主按下述比例和投资限制进行监督：   （1）基金的投资组合应解雇以下限制： 作日和后 10 个就业日以及怒放期时期不受前述投资组合比例的限制； 值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；闭塞期内不受              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 上述 5%的限制； 的 10%； 证券限制的 10%； 过其各类资产营救证券系数限制的 10%； 产营救证券时期，如果其信用品级下落、不再合适投资圭臬，应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 的 40%；债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 值的 15%，闭塞期内不受此限制；    因证券商场波动、基金限制变动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金不合适前款所端正 比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 不得逾越基金净资产的 200%；    除第 2）、9）、12）、13）项外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动 等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金经管东谈主应当 在 10 个交易日内进行颐养。法律、法则或监管部门另有端正时，从其端正。    基金经管东谈主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同            国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 的关联约定。时期，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东谈主 对基金的投资的监督与检验自基金合同凯旋之日起驱动。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主相配控股股东、践诺戒指东谈主或 者与其有关键利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交易的，应当合适基金的投资方向和投资策略，解雇持有东谈主利益优先原则，驻扎利益冲 突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱执行。干系交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与线路。关键关联交易应提交基金经管东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的悲怆董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 端正为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适合 门径后，则本基金投资不再受干系限制。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有 东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所见地后，不错 依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书的端正。 款基金投资阻碍行动进行监督。 债券商场进行监督。基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经端庄遴荐的、 本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。 基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易。基 金经管东谈主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名单进行更新，如基金经管东谈主根据商场情 况需要临时颐养银行间债券商场交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明原理，在与交易敌手 发生交易前 3 个就业日内与基金托管东谈主协商责罚。基金经管东谈主收到基金托管东谈主书面证明后， 被证明颐养的名单驱动凯旋，新名单凯旋前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 交易，仍应按照条约进行结算。   基金经管东谈主负责对交易敌手的资信戒指，按银行间债券商场的交易功令进行交易，基 金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履 行合同形成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交 易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任 何损构怨就业。 行进行监督。   基金投资银行按时入款的，基金经管东谈主应根据法律法则的端正及基金合同的约定遴荐 入款银行。   本基金投资银行入款应合适如下端正：   （1）基金经管东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立按时对账机制，确保基金银行入款 业务账目及核算的信得过、准确。   （2）基金托管东谈主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核干系条约、 账户尊府、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （3）基金经管东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格校服《基金法》、《运 作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户经管、利率经管、支付结算等的各项端正。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主在遴荐入款银行时有违背关联法律法则的端正及基金合同 的约定的行动，应实时以书面表情文告基金经管东谈主在 10 个就业日内纠正。基金经管东谈主对基 金托管东谈主文告的违法事项未能在 10 个就业日内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。基 金托管东谈主发现基金经管东谈主有关键违法行动，应立即申报中国证监会，同期文告基金经管东谈主 在 10 个就业日内纠正或断绝结算。 金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分拨、干系信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督和核查。   如果基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将作假的功绩阐述数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何就业，并将在发现后立即申报中国证监会。 相应的风险戒指补充条约，并按照法律法则的端正和补充条约的约定向基金托管东谈主提供经            国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金经管东谈主董事会批准的关联基金投资中期单子或中小企业私募债券的投资经管轨制。 和基金合同的端正，应实时以书面表情文告基金经管东谈主限期纠正。基金经管东谈主应积极配合 和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到文告后应鄙人一就业日前实时查对并以 书面表情给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及 纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内， 基金托管东谈主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交易门径 曾经凯旋的投资指示违背法律、行政法则和其他关联端正，或者违背基金合同约定的，应 当立即文告基金经管东谈主，并申报中国证监会。 对基金业务执行核查。对基金托管东谈主发出的书面领导，基金经管东谈主应在端正时安分回话并 改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法则要求需向中国证监 会报送基金监督申报的事项，基金经管东谈主应积极配合提供干系数据尊府和轨制等。 基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金经管东谈主无高洁原理，断绝、阻 挠对方根据本条约端正愚弄监督权，或选择拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   （三）基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查 全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金经管东谈主 筹画的基金资产净值与基金份额净值、根据基金经管东谈主指示办理算帐交收、干系信息线路 和监督基金投资运作等行动。 行或无故延长执行基金经管东谈主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本条约相配他关联端正时，应实时以书面表情文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到文告后应鄙人一就业日前实时查对并以书面表情给基金经管东谈主发出回函，说明违法 原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。   在上述规按时限内，基金经管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交干系尊府以供基金管 理东谈主核查托管财产的齐全性和信得过性，在端正时安分回话基金经管东谈主并改正。 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无高洁原理，断绝、不容 对方根据本条约端正愚弄监督权，或选择拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金经管东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金经管东谈主应申报中国证监会。      （四）基金财产的督察      （1）基金财产应悲怆于基金经管东谈主、基金托管东谈主的固有财产。      （2）基金托管东谈主应安全督察基金财产。未经基金经管东谈主依据正当门径作出的正当合规 指示，基金托管东谈主不得自走运用、责罚、分拨基金的任何财产。      （3）基金托管东谈主按照端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。      （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别设立账户，确保基金财产的齐全与悲怆。      （5）基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示，按照基金合同和本条约的约定督察基金财产， 如有特殊情况两边可另行协商责罚。      （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金经管东谈主负责与关联当事东谈主细目到账 日期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告基 金经管东谈主选择措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东谈主对此不承担任何责 任。      （7）除依据法律法则和基金合同的端正外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管基金财产。      （1）基金召募时期的资金应存于基金经管东谈主在具有托管经验的营业银行开设的基金认 购专户。该账户由基金经管东谈主开立并经管。      （2）基金召募期满或基金住手召募时，发起资金的认购金额、发起资金提供方相配承 诺的持有期限合适《基金法》、《运作办法》等关联端正的，基金经管东谈主应将属于基金财 产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在端正时安分，聘用具有从 事证券、期货干系业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资申报且需对发起资金的持 有东谈主相配持有份额进行专门说明。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册 司帐师署名方为有用。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同备案的条件，由基金经管东谈主按端正办理 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主应负责本基金的资金账户的开设和经管。   （2）基金托管东谈主不错本基金的理论在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金 经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主督察和使用。 本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申 购款，均需通过本基金的资金账户进行。   （3）基金托管资金账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得假借本基金的理论开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行动。   （4）基金托管资金账户的开立和经管应合适干系法律法则的关联端正。   （5）在合适法律法则端正的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管专用账户办理基金 资产的支付。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限就业公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金经管东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务除外的行动。   （3）基金托管东谈主以自身法东谈主理论在中国证券登记结算有限就业公司开立结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法东谈主算帐就业，基 金经管东谈主应赐与积极协助。   结算备付金、结算保证金的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的端正执行。   （4）基金证券账户的开立和证券账户卡的督察由基金托管东谈主负责，账户资产的经管和 运用由基金经管东谈主负责。   （5）在本托管条约凯旋日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，波及相 关账户的开设、使用的，按关联端正开设、使用并经管；若无干系端正，则基金托管东谈主应 当比照并校服上述对于账户开设、使用的端正。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   基金合同凯旋后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间商场登记结算机构的关联规 定，以基金的理论在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户、持有东谈主账户和资金结算 账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金经管东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签 订寰球银行间债券商场债券回购主条约。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的端正，在基 金经管东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按关联功令使用并经管。   （2）法律法则等关联端正对干系账户的开立和经管另有端正的，从其端正办理。   基金财产投资的关联什物证券、银行按时入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善 督察，督察凭证由基金托管东谈摆布有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管 东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺有用戒指下的什物证券在基金托管东谈主督察时期的损坏、 灭失，由此产生的就业应由基金托管东谈主承担。托管东谈主对托管东谈主除外机构践诺有用戒指的证 券不承担督察就业。   由基金经管东谈主代表基金签署的、与基金关联的关键合同的原件分别由基金经管东谈主、基 金托管东谈主督察。除条约另有端正外，基金经管东谈主在代表基金签署与基金关联的关键合同期 应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来 的原件。对于无法取得二份以上的原来的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供合同复印件， 并在复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。关键 合同的督察期限为基金合同隔断后 15 年。   （五）基金净值信息筹画与复核   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （2）基金净值的证明   用于基金信息线路的基金净值信息由基金经管东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责进行复核。 基金经管东谈主应于每个就业日交易收尾后筹画当日的基金资产净值、基金份额净值并发送给               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 基金托管东谈主。基金托管东谈主复核证明后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主依照《信息线路办 法》的关联端正对基金份额净值和基金份额累计净值赐与公布。   （1）估值对象   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （2）估值方法   ①交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有端正的除外），录取估 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金经管东谈主与 托管东谈主另行协商约定；   ②交易所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时期细目公允价值。交易所上市 的资产营救证券，接纳估值时期细目公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   初次公设备行未上市的债券，接纳估值时期细目公允价值，在估值时期难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。 构提供的估值净价估值。 价值的，按成本估值。 值的自制性。具体处理原则与操作规范解雇干系法律法则以及监管部门、自律功令的端正。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 新端正估值。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、门径及干系 法律法则的端正或者未能充分宝贵基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商责罚。   根据关联法律法则，基金净值信息筹画和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本 基金的基金司帐就业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经干系 各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见地，按照基金经管东谈主对基金净值信息 的筹画结果对外赐与公布。   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值缝隙时，视为基金份额净 值缝隙。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   （1）估值缝隙类型   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的瑕玷形成估值缝隙，导致其他当事东谈主遭逢损失的，瑕玷的就业东谈主应当对由 于该估值缝隙遭逢损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值缝隙处理原则”给予 补偿，承担补偿就业。   上述估值缝隙的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据筹画差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值缝隙处理原则 实时进行更正，因更正估值缝隙发生的用度由估值缝隙就业方承担；由于估值缝隙就业方 未实时更正已产生的估值缝隙，给当事东谈主形成损失的，由估值缝隙就业方对平直损失承担 补偿就业；若估值缝隙就业方曾经积极息争，况且有协助义务确当事东谈主有饱胀的时分进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿就业。估值缝隙就业方草率更正的情况向关联当事 东谈主进行证明，确保估值缝隙已得到更正。 值缝隙的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 任方仍草率估值缝隙负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值缝隙就业方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果 取得欠妥得利确当事东谈主曾经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其曾经取得 的补偿额加上曾经取得的欠妥得利返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值缝隙 就业方。      （3）估值缝隙处理门径      估值缝隙被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下： 值缝隙的就业方； 失； 行更正，并就估值缝隙的更正向关联当事东谈主进行证明。      （4）基金份额净值估值缝隙处理的方法如下： 并选择合理的措施驻扎损失进一步扩大。 证监会备案；缝隙偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报 中国证监会备案，同期进行公告。      （1）基金投资所波及的证券交易商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；      （2）因不可抗力甚至基金经管东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；      （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商一致后， 基金经管东谈主应当暂停估值；      （4）法律法则、中国证监会和基金合同认定的其它情形。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   按国度关联部门端正的司帐轨制执行。   基金经管东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报。基金经管东谈主悲怆时设立、记 录和督察本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以 基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金 净值信息的筹画和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。   （1）财务报表的编制   基金经管东谈主应当实时编制并对外提供信得过、齐全的基金财务司帐申报。月度报表的编 制，基金经管东谈主应于每月晦了后 5 就业日内完成；《基金合同》凯旋后，基金招募说明书 的信息发生关键变更的，基金经管东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在 指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 隔断运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书；季度申报应在季度收尾之日起 15 个工 作日内编制完毕并赐与公告；中期申报应在上半年收尾之日起 2 个月内编制完毕并赐与公 告；年度申报应在每年收尾之日起 3 个月内编制完毕并赐与公告。基金合同凯旋不及 2 个 月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   （2）报表复核   基金经管东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主 在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文告基金经管东谈主。基金经管东谈主在季度报 告完成当日，将关联申报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个就业日内完 成复核，并将复核结果书面文告基金经管东谈主。基金经管东谈主在中期申报完成当日，将关联报 告提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通 知基金经管东谈主。基金经管东谈主在年度申报完成当日，将关联申报提供基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文告基金经管东谈主。基金经管东谈主和基 金托管东谈主之间的上述文献往复均以加密传确凿方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应 共同查明原因，进行颐养，颐养以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致， 以基金经管东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金经管东谈主提供的申报上加盖               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核见地书，两边各自留存一份。如果 基金经管东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金经管东谈主 有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报中国证监会备案。   （六）基金份额持有东谈主名册的登记与督察   本基金的基金经管东谈主和基金托管东谈主须分别妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包括基金 合同凯旋日、基金合同隔断日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由注册登记机构编制，由基金经管东谈主审核并提交基金托管东谈主督察。 基金托管东谈主有权要求基金经管东谈主提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有东谈主名册， 基金经管东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 3 止日等波及到基金紧迫事项日期的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个就业日内提交。   基金经管东谈主和基金托管东谈主应妥善督察基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年，法律法 规或监管功令另有端正的，从其端正。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用 于基金托管业务除外的其他用途，并应校服守密义务。若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自 身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名册，应按关联法则端正各自承担相应的就业。   （七）争议责罚方式   因本条约产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一责罚，协商、统一不 能责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会天津国外经济金融仲 裁中心，按照该会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有不竭 力。仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续诚挚、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管条约端正的义务，宝贵基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约适用中华东谈主民共和国法律（为本托管条约之想法，不包括香港特等行政区、澳 门特等行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （八）托管条约的修改与隔断               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新）   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行变更。变更后的新条约，其内容不得 与《基金合同》的端正有任何冲突。变更后的新条约应当报中国证监会备案。   发生以下情况，经履行适合门径后，本托管条约应当隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）本基金更换基金托管东谈主；   （3）本基金更换基金经管东谈主；   （4）本基金和其他基金合并，且合并后不由本托管东谈主进行托管的；   （5）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法则端正的隔断事项。                  国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十一、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金经管东谈主、销售机构提供。   基金经管东谈主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主的对账单服务 基金经管东谈主基金份额的持有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额持有东谈主也不错向基金经管 东谈主定制电子表情的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金经管东谈主网站或拨打客服热线研究。 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法闲居收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金经管东谈主网站，或拨打基金经管东谈主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系方式。   （二）呼唤中心电话服务   呼唤中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。   客户服务部的东谈主工坐席服务时分为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券交易所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金经管东谈主利用基金经管东谈主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金经管东谈主提供的网上投诉栏目、呼唤中心自动语音留言、呼唤中心 东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金经管东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于就业日时期受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金管 理东谈主将在 48 小时之内作念出回复。对于非就业日提倡的投诉，原则上顺延至下一就业日当日 或次日回复。                国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com              国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十二、其他应线路事项 基金行业高档经管东谈主员变更公告。 本公司及北京分公司办公地址变更的公告。 起式证券投资基金怒放申购、赎回业务的公告。 起式证券投资基金基金司理变更公告。 起式证券投资基金怒放申购、赎回业务的公告。 起式证券投资基金怒放申购、赎回业务的公告。 提醒投资者实时提供或更新身份信息及投资者适合性信息的公告。            国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十三、招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和其他销售机构的住所，投资东谈主可免费 查阅。招募说明书条目及内容应以招募说明书原来为准。               国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金招募说明书（2025 年 3 月第 1 次更新） 二十四、备查文献      （一）中国证监会准予国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金注册召募的 文献      （二）《国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金基金合同》      （三）《国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金托管条约》      （四）对于苦求召募国投瑞银顺祥按时怒放债券型发起式证券投资基金之法律见地书      （五）基金经管东谈主业务经验批件、营业派司      （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业派司      （七）中国证监会要求的其他文献      存放地点：上述备查文献存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主的办公场合。      查阅方式：投资东谈主不错在办公时分免费查询，但应以基金备查文献原来为准。                                         国投瑞银基金经管有限公司                                            二〇二五年三月十二日

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